Agente de IA para Análise de Compliance em Serviços Financeiros

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, consulta a documentos e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Análise de Compliance em Serviços Financeiros". Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é garantir que as práticas financeiras estejam em conformidade com as regulamentações vigentes, sugerindo correções quando necessário para evitar penalidades e manter as práticas atualizadas.

Cenário Atual

As instituições financeiras enfrentam desafios significativos para garantir a conformidade regulatória. O risco de não conformidade pode resultar em penalidades severas, e a constante evolução das regulamentações torna difícil manter práticas financeiras atualizadas.

Problemas Identificados

• Risco de não conformidade: A falta de aderência às regulamentações financeiras pode resultar em multas e sanções.
• Dificuldade de atualização: As mudanças frequentes nas regulamentações tornam desafiador para as instituições acompanharem e implementarem as novas regras.

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

• Reduzir o risco de penalidades por não conformidade.
• Melhorar a atualização das práticas financeiras em relação às regulamentações vigentes.
• Automatizar a análise de conformidade, liberando recursos humanos para tarefas mais estratégicas.

O agente de IA para análise de compliance em serviços financeiros verifica a conformidade de práticas financeiras com as regulamentações vigentes, sugerindo correções quando necessário. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na análise de compliance financeira.

A solução consiste em um agente de IA que analisa transações financeiras e processos internos, mantendo um registro atualizado das regulamentações.

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram o fluxo de trabalho do agente e o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

RF 1. Agente de Análise de Conformidade Financeira

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados de transações financeiras e processos internos em formato JSON ou CSV. Estes dados representam as operações financeiras de uma instituição e devem ser analisados para garantir conformidade regulatória.

# 2. Objetivo
Analisar as transações e processos para verificar conformidade com as regulamentações vigentes, sugerindo ações corretivas quando necessário.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analisar cada transação financeira individualmente para identificar possíveis violações das normas regulamentares vigentes.
- Comparar práticas financeiras internas com as políticas regulatórias atualizadas para detectar discrepâncias.
- Sugerir ações corretivas específicas e detalhadas para cada caso de não conformidade identificado, priorizando aquelas que mitigam riscos de penalidade.
- Manter um banco de dados atualizado com todas as regulamentações financeiras relevantes e suas alterações, garantindo que a análise esteja sempre em conformidade com as normas mais recentes.
- Gerar relatórios detalhados, destacando áreas de conformidade e não conformidade, além de fornecer recomendações práticas para alinhamento regulatório.
- Identificar padrões ou tendências de não conformidade ao longo do tempo e sugerir melhorias de processo sistêmicas para aumentar a conformidade futura.
- Validar se as ações corretivas sugeridas foram implementadas e acompanhar o impacto delas na conformidade geral.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
**Conformidade:** Não
**Ações Corretivas Sugeridas:**
1. Revisar política de crédito de acordo com a nova regulamentação XYZ.
2. Implementar auditorias trimestrais para garantir aderência contínua às regras ABC.