Agente de IA para Conformidade com Normas do BACEN

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, consulta a documentos e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Conformidade com Normas do BACEN", uma solução de automação projetada para garantir que documentos e relatórios internos estejam em conformidade com as normas do Banco Central. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é identificar divergências regulatórias e sugerir correções, assegurando que os documentos internos estejam em conformidade com as normas exigidas.

Cenário Atual

A conformidade com as normas do BACEN é essencial para a operação das instituições financeiras. No entanto, a análise manual de documentos para garantir essa conformidade é um processo demorado e sujeito a erros.

• Identificação de documentos e relatórios que não estão em conformidade com as normas do BACEN.
• Detecção de divergências regulatórias em documentos internos.
• Sugestão de correções para alinhar os documentos às normas exigidas.

Problemas Identificados

• Consumo de tempo: A análise manual de documentos é demorada e consome recursos significativos.
• Risco de erros: O processo manual está sujeito a interpretações incorretas e erros humanos.
• Atualização constante: As normas do BACEN são frequentemente atualizadas, exigindo revisões contínuas dos documentos.
• Complexidade regulatória: As normas do BACEN são complexas e abrangentes, tornando difícil a garantia de conformidade sem auxílio automatizado.

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

• Reduzir o tempo de análise de conformidade em pelo menos 70%.
• Aumentar a precisão na identificação de não conformidades.
• Garantir atualizações rápidas às mudanças nas normas regulatórias.
• Minimizar riscos de penalidades por não conformidade.

O agente de IA para conformidade com normas do BACEN analisa documentos e relatórios internos, comparando-os com as normas vigentes do Banco Central para identificar não conformidades e sugerir correções. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na garantia de conformidade regulatória.

A solução consiste em um agente de IA que processa documentos internos e gera relatórios de conformidade.

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram o fluxo de trabalho do agente e o resultado final que a instituição receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

RF 1. Agente de Análise de Conformidade BACEN

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo documentos e relatórios internos. Estes documentos precisam ser analisados para garantir a conformidade com as normas do Banco Central do Brasil (BACEN).

# 2. Objetivo
Analisar os documentos para identificar não conformidades e sugerir correções.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Confirme que os documentos contêm todas as seções obrigatórias conforme especificado pelas normas do BACEN. Se alguma seção estiver faltando, classifique como secao_faltante.
- Identifique e destaque trechos dos documentos que não estejam em conformidade com as diretrizes regulatórias atuais do BACEN. Marque como nao_conforme.
- Avalie a precisão e atualidade das informações presentes nos documentos em relação às exigências do BACEN. Se houver discrepâncias, registre como informacao_desatualizada.
- Sugira modificações específicas para corrigir as não conformidades identificadas, incluindo referências específicas às normas aplicáveis. Indique as normas específicas para cada sugestão.
- Classifique as não conformidades por nível de criticidade (alta, média, baixa) para priorização das correções. Utilize criterios_criticidade para definir os níveis.
- Verifique consistência de dados numéricos e financeiros com os padrões e limites estabelecidos pelo BACEN. Se houver inconsistências, classifique como inconsistencia_dados.