PrototipeAI | Agente de IA para Consultoria de Investimento Personalizada

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para um agente de IA para consultoria de investimento personalizada. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é analisar o perfil completo do investidor e sugerir estratégias de investimento personalizadas, considerando seus objetivos financeiros e prazos.

2. Contexto e Problema

No cenário atual, investidores buscam personalização nas recomendações de investimento para atender a seus objetivos individuais. No entanto, a integração de informações complexas do perfil do investidor é um desafio significativo.

Problemas específicos que este agente precisa resolver incluem:

Necessidade de personalização nas recomendações de investimento para atender aos objetivos individuais dos investidores.
Integração de informações complexas do perfil do investidor para sugerir estratégias de investimento adequadas.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

Maior personalização nas recomendações de investimento.
Integração eficiente de dados financeiros e pessoais do investidor.
Atualizações dinâmicas de estratégias em resposta a mudanças no mercado.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para consultoria de investimento personalizada processa dados financeiros e pessoais para construir um perfil preciso do investidor e sugere estratégias de investimento personalizadas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um consultor financeiro autônomo e eficiente.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 3 agentes de IA. O processo inicia com a análise do perfil do investidor e termina com a atualização de estratégias de investimento em resposta a alterações nos objetivos financeiros ou condições do mercado.

Agentes	Função Principal
`Agente de Análise de Perfil do Investidor` (RF 1)	Analisar dados financeiros e pessoais para construir um perfil preciso do investidor.
`Agente de Recomendações de Investimento` (RF 2)	Fornecer recomendações de investimento que alinhem risco, retorno e horizonte de investimento.
`Agente de Atualização de Estratégias` (RF 3)	Atualizar estratégias de investimento em resposta a alterações nos objetivos financeiros ou condições do mercado.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o investidor receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Análise de Perfil do Investidor

1.1 Tarefa do Agente

Analisar dados financeiros e pessoais para construir um perfil preciso do investidor.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados financeiros e pessoais do investidor em formato JSON. Estes dados incluem informações sobre renda, despesas, ativos, passivos, idade, tolerância ao risco e objetivos de vida.

# 2. Objetivo
Analisar esses dados para construir um perfil preciso do investidor.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise minuciosamente os dados financeiros, como renda, despesas, ativos e passivos, para compreender a situação financeira do investidor.
- Considere fatores pessoais, como idade, tolerância ao risco e objetivos de vida, para definir o perfil de investimento.
- Classifique o investidor como conservador, moderado ou agressivo com base na análise dos dados.
- Determine os objetivos financeiros primários, como aposentadoria ou compra de imóvel, e o horizonte temporal associado a cada objetivo.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"perfil_investidor": "conservador", "objetivos_financeiros": "aposentadoria", "horizonte_tempo": "15 anos"}

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros e pessoais do investidor via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: Dados financeiros e pessoais do investidor em formato JSON.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados em formato .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um JSON contendo o perfil do investidor, seus objetivos financeiros e o horizonte de tempo.

Exemplo de Estrutura de Output:

{"perfil_investidor": "conservador", "objetivos_financeiros": "aposentadoria", "horizonte_tempo": "15 anos"}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser conciso, com um tamanho estimado em torno de 500 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Recomendações de Investimento (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Recomendações de Investimento (RF 2).

RF 2. Agente de Recomendações de Investimento

2.1 Tarefa do Agente

Fornecer recomendações de investimento que alinhem risco, retorno e horizonte de investimento.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo o perfil do investidor e seus objetivos financeiros em formato JSON.

# 2. Objetivo
Fornecer recomendações de investimento alinhadas com o perfil do investidor, considerando risco, retorno e horizonte de investimento.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Desenvolva uma estratégia de investimento que equilibre o risco e o retorno, alinhando-se ao perfil do investidor.
- Distribua alocações de ativos entre ações, renda fixa, fundos e outros instrumentos financeiros conforme o perfil de risco.
- Ajuste as recomendações de acordo com o horizonte de investimento, priorizando liquidez para objetivos de curto prazo e crescimento para objetivos de longo prazo.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"recomendacoes": [{"tipo_investimento": "ações", "percentual": 40}, {"tipo_investimento": "renda fixa", "percentual": 60}]}

2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
Tipo do input: Perfil do investidor e objetivos financeiros em formato JSON.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados em formato .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 1.500 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um JSON com as recomendações de investimento, incluindo tipo de investimento e percentual de alocação.

Exemplo de Estrutura de Output:

{"recomendacoes": [{"tipo_investimento": "ações", "percentual": 40}, {"tipo_investimento": "renda fixa", "percentual": 60}]}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser claro e direto, com um tamanho estimado em torno de 300 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

2.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Atualização de Estratégias (RF 3).

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Atualização de Estratégias (RF 3).

RF 3. Agente de Atualização de Estratégias

3.1 Tarefa do Agente

Atualizar estratégias de investimento em resposta a alterações nos objetivos financeiros ou condições do mercado.

3.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo alterações nos objetivos financeiros ou condições do mercado em formato JSON.

# 2. Objetivo
Atualizar estratégias de investimento para refletir as novas condições, garantindo alinhamento com os objetivos e tolerância ao risco do investidor.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Monitore continuamente as condições do mercado e os objetivos financeiros do investidor para identificar mudanças significativas.
- Reavalie o perfil de risco e as alocações de ativos sempre que houver alterações nos objetivos ou no cenário econômico.
- Ajuste as estratégias de investimento para refletir as novas condições, garantindo alinhamento com os objetivos e tolerância ao risco do investidor.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"estrategias_atualizadas": "true"}

3.3 Configurações do Agente

3.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 2).
Tipo do input: Alterações nos objetivos financeiros ou condições do mercado em formato JSON.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados em formato .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 1.500 caracteres.

3.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um JSON confirmando que as estratégias de investimento foram atualizadas.
Exemplo de Estrutura de Output:
```
{"estrategias_atualizadas": "true"}
```
Número de caracteres esperado: O JSON gerado será simples, com um tamanho estimado em torno de 100 caracteres.

3.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

3.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

3.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o resultado final e não é passada para outros agentes internos.

3.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo. A atualização das estratégias de investimento é o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.

Agente de IA para Consultoria de Investimento Personalizada