1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para um agente de IA que oferece consultoria personalizada em previdência privada. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é analisar perfis financeiros e objetivos de longo prazo dos clientes para recomendar planos de previdência privada personalizados e atualizados conforme mudanças nos perfis dos clientes.
2. Contexto e Problema
Cenário Atual
O mercado de previdência privada enfrenta desafios na personalização de planos para clientes, exigindo uma análise detalhada dos perfis financeiros e objetivos de longo prazo. Atualmente, as recomendações são feitas manualmente, o que pode resultar em inadequações e falta de atualização das propostas.
Problemas Identificados
- Análise inadequada de perfis: Dificuldade em compreender os perfis financeiros e objetivos dos clientes, levando a recomendações genéricas.
- Recomendações desatualizadas: Falta de um mecanismo automatizado para atualizar planos conforme mudanças nos perfis dos clientes.
- Relatórios insuficientes: Necessidade de insights claros e detalhados sobre a adequação dos planos recomendados.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Personalização aprimorada das recomendações de planos de previdência, alinhando-as com os perfis e objetivos dos clientes.
- Atualização contínua das recomendações, garantindo que os planos se adaptem a mudanças nos perfis dos clientes.
- Geração de relatórios detalhados que forneçam insights claros sobre a adequação e otimização dos planos.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para consultoria em previdência privada analisa dados financeiros e perfis de clientes, recomendando planos adequados e atualizando-os conforme necessário. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um consultor útil e autônomo na personalização de planos de previdência privada.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por 4 agentes de IA. O processo começa com a análise do perfil financeiro do cliente e termina com a geração de relatórios e insights sobre a adequação dos planos recomendados.
A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.
| Agentes | Função Principal |
|---|---|
Agente de Análise de Perfil Financeiro (RF 1)
| Analisar dados financeiros e perfis de clientes para entender suas necessidades e objetivos. |
Agente de Recomendação de Planos de Previdência (RF 2)
| Recomendar planos de previdência privada que atendam aos objetivos e perfis dos clientes. |
Agente de Atualização de Recomendações (RF 3)
| Atualizar recomendações conforme mudanças nos perfis e objetivos dos clientes. |
Agente de Relatórios e Insights (RF 4)
| Prover relatórios e insights sobre a adequação dos planos recomendados. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Análise de Perfil Financeiro
1.1 Tarefa do Agente
Analisar dados financeiros e perfis de clientes para entender suas necessidades e objetivos.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados financeiros e perfis de clientes. Estes dados incluem informações como renda, despesas e investimentos.
# 2. Objetivo
Analisar os dados para extrair informações relevantes sobre o perfil financeiro e os objetivos dos clientes.
# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1. Extraia informações relevantes dos dados financeiros dos clientes, como renda, despesas e investimentos, para identificar o perfil financeiro.
- Regra 2. Determine os objetivos de longo prazo dos clientes a partir das informações fornecidas, categorizando como metas de aposentadoria, educação, entre outros.
- Regra 3. Classifique o perfil de risco dos clientes em categorias predefinidas, como conservador, moderado ou agressivo, com base nos dados analisados.
# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"perfil_financeiro": "conservador", "objetivos": ["aposentadoria", "educação dos filhos"]} 1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros e perfis de clientes via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo CSV na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: Dados financeiros e perfis de clientes em formato JSON ou CSV.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.json,.csv. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo o perfil financeiro e os objetivos identificados para cada cliente.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{"perfil_financeiro": "conservador", "objetivos": ["aposentadoria", "educação dos filhos"]} - Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 1.000 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Recomendação de Planos de Previdência (RF 2).
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Recomendação de Planos de Previdência (RF 2).
RF 2. Agente de Recomendação de Planos de Previdência
2.1 Tarefa do Agente
Recomendar planos de previdência privada que atendam aos objetivos e perfis dos clientes.
2.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo o perfil financeiro e os objetivos dos clientes, gerados pelo agente anterior.
# 2. Objetivo
Recomendar planos de previdência privada que atendam aos objetivos e perfis dos clientes.
# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1. Compare o perfil financeiro e os objetivos do cliente com uma base de dados de planos de previdência disponíveis.
- Regra 2. Selecione o plano que melhor atende aos objetivos e ao perfil de risco do cliente, justificando a escolha com base nos dados analisados.
- Regra 3. Considere fatores como taxas, benefícios fiscais e flexibilidade do plano ao fazer a recomendação.
# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"plano_recomendado": "Plano A", "justificativa": "Atende aos objetivos de longo prazo e perfil conservador"} 2.3 Configurações do Agente
2.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
- Tipo do input: Perfil financeiro e objetivos dos clientes.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.
2.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo o plano de previdência recomendado e a justificativa da escolha.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{"plano_recomendado": "Plano A", "justificativa": "Atende aos objetivos de longo prazo e perfil conservador"} - Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser claro e direto, com um tamanho estimado em torno de 500 caracteres.
2.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
2.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
2.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Atualização de Recomendações (RF 3).
2.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Atualização de Recomendações (RF 3).
RF 3. Agente de Atualização de Recomendações
3.1 Tarefa do Agente
Atualizar recomendações conforme mudanças nos perfis e objetivos dos clientes.
3.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo mudanças nos perfis financeiros e objetivos dos clientes.
# 2. Objetivo
Atualizar recomendações conforme mudanças nos perfis e objetivos dos clientes.
# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1. Monitore continuamente os perfis dos clientes em busca de mudanças significativas, como alteração de renda ou novos objetivos.
- Regra 2. Reavalie as recomendações de planos sempre que mudanças nos perfis dos clientes forem detectadas.
- Regra 3. Atualize o plano recomendado para refletir as novas circunstâncias do cliente, detalhando o motivo da atualização.
# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"plano_atualizado": "Plano B", "motivo_atualizacao": "Mudança no perfil de risco"} 3.3 Configurações do Agente
3.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 2).
- Tipo do input: Mudanças nos perfis financeiros e objetivos dos clientes.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.
3.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um objeto JSON contendo o plano de previdência atualizado e a justificativa da atualização.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{"plano_atualizado": "Plano B", "motivo_atualizacao": "Mudança no perfil de risco"} - Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser claro e direto, com um tamanho estimado em torno de 500 caracteres.
3.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
3.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
3.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Relatórios e Insights (RF 4).
3.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Relatórios e Insights (RF 4).
RF 4. Agente de Relatórios e Insights
4.1 Tarefa do Agente
Prover relatórios e insights sobre a adequação dos planos recomendados.
4.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados de recomendações e perfis de clientes. # 2. Objetivo Prover relatórios e insights sobre a adequação dos planos recomendados. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Regra 1. Avalie a adequação dos planos recomendados em relação aos perfis e objetivos dos clientes. - Regra 2. Gere insights sobre possíveis otimizações nos planos, considerando tendências de mercado e mudanças regulatórias. - Regra 3. Apresente as informações de forma clara e concisa, facilitando a compreensão por parte dos clientes e consultores. # 4. Exemplo de Output que você deve produzir Relatório em formato markdown com insights sobre a adequação dos planos.
4.3 Configurações do Agente
4.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 3).
- Tipo do input: Dados de recomendações e perfis de clientes.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.
4.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório em formato markdown com insights sobre a adequação dos planos.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
# Relatório de Adequação de Planos ## Cliente: João Silva ### Plano Atual: Plano A - **Adequação:** Alta - **Insights:** Considerar atualização para Plano B em caso de mudanças no perfil de risco.
- Número de caracteres esperado: O relatório gerado deve ser informativo e detalhado, com um tamanho estimado em torno de 2.000 caracteres.
4.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
4.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
4.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.
4.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo. O relatório gerado é o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.