Agente de IA para Detecção de Fraudes em Solicitações de Crédito

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o agente de IA para Detecção de Fraudes em Solicitações de Crédito. Esta documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é identificar padrões suspeitos em solicitações de crédito, utilizando dados históricos e comportamentais, e sinalizar possíveis fraudes para revisão humana, garantindo transparência e auditabilidade para conformidade regulatória.

Cenário Atual

O setor financeiro enfrenta desafios significativos com fraudes em solicitações de crédito, que podem resultar em perdas financeiras substanciais. Identificar fraudes em meio a grandes volumes de dados é complexo e demanda um sistema que possa aprender e se adaptar a novos padrões de fraude à medida que eles surgem.

Problemas Identificados

• Risco de Aprovação Indevida: Aprovar crédito para solicitantes fraudulentos pode resultar em perdas financeiras significativas.
• Complexidade dos Dados: Identificar sinais sutis de fraude em meio a grandes volumes de dados é desafiador.
• Adaptação a Novos Padrões: Necessidade de um sistema que aprenda e se adapte continuamente a novos padrões de fraude.

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

• Redução de Fraudes: Diminuir a ocorrência de fraudes em solicitações de crédito.
• Aumento da Eficiência: Melhorar a eficiência na detecção de fraudes, reduzindo o tempo e o esforço necessários para revisão manual.
• Conformidade e Transparência: Garantir que o sistema de detecção de fraudes seja transparente e auditável para conformidade regulatória.

O agente de IA para detecção de fraudes em solicitações de crédito analisa dados históricos e comportamentais para identificar padrões suspeitos e sinalizar possíveis fraudes para revisão humana. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um sistema de detecção de fraudes eficiente e confiável.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por um agente de IA principal. O processo começa com a análise de dados de solicitações de crédito e termina com a sinalização de possíveis fraudes para revisão humana.

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o sistema de detecção de fraudes proporcionará. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

RF 1. Agente de Análise de Padrões Suspeitos

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados históricos e comportamentais de solicitações de crédito. Estes dados incluem informações como 'solicitante_id', 'valor_solicitado', 'tempo_emprego', entre outros.

# 2. Objetivo
Analisar os dados recebidos para identificar padrões suspeitos em solicitações de crédito e sinalizar possíveis fraudes para revisão humana.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise dados históricos de solicitações de crédito para identificar padrões de comportamento suspeitos, focando em variáveis chave como valor solicitado e tempo de emprego.
- Utilize algoritmos de aprendizado de máquina para detectar padrões novos e adaptar continuamente a detecção de fraudes, garantindo atualização constante dos modelos.
- Implemente um sistema de alerta em tempo real que sinalize possíveis fraudes para revisão humana, detalhando o padrão suspeito detectado.
- Garanta que o sistema de detecção de fraudes seja transparente e auditável, mantendo registros detalhados das decisões para conformidade regulatória.
- Registre o identificador único do solicitante e o motivo do alerta em um log de auditoria, assegurando rastreabilidade das ações tomadas pelo sistema.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{"solicitante_id": "12345", "risco_fraude": true, "motivo": "Padrão suspeito identificado"}