PrototipeAI | Agente de IA para Gestão de Portfólio Automatizada

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Gestão de Portfólio Automatizada", uma solução de automação projetada para ajustar automaticamente a composição de portfólios de investimento com base em mudanças de mercado e objetivos do cliente. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é otimizar os retornos dos investimentos e minimizar os riscos, garantindo que as mudanças nos portfólios estejam sempre alinhadas com os objetivos dos clientes.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

No ambiente atual, os gestores de portfólio enfrentam desafios constantes para ajustar as composições dos investimentos de acordo com as condições de mercado, que mudam rapidamente. Além disso, é crucial que as estratégias de investimento estejam alinhadas com os objetivos e o perfil de risco de cada cliente.

Os problemas específicos que o agente precisa resolver incluem:

Ajuste automático de portfólios de investimento conforme mudanças de mercado.
Alinhamento das estratégias de investimento com os objetivos e perfil de risco do cliente.

3. Impactos Esperados

A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:

Otimizar os retornos dos investimentos ao ajustar rapidamente os portfólios com base em dados de mercado.
Minimizar os riscos associados a mudanças de mercado inesperadas.
Alinhar constantemente as estratégias de investimento com os objetivos dos clientes.
Reduzir o tempo e o esforço necessários para a gestão manual dos portfólios.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para gestão de portfólio automatizada monitora continuamente as condições de mercado e ajusta automaticamente a composição dos portfólios para otimizar os retornos e minimizar os riscos, alinhando sempre as mudanças com os objetivos dos clientes. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na gestão de investimentos.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 2 agentes de IA principais. O processo inicia com o monitoramento contínuo das condições de mercado e termina com a implementação de ajustes nos portfólios de investimento.

A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.

Agentes	Função Principal
`Agente de Monitoramento de Mercado` (RF 1)	Monitorar continuamente as condições de mercado e o desempenho dos portfólios.
`Agente de Ajuste de Portfólio` (RF 2)	Implementar ajustes automáticos nos portfólios de investimento com base nos relatórios de mercado.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Monitoramento de Mercado

1.1 Tarefa do Agente

Monitorar continuamente as condições de mercado e o desempenho dos portfólios.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados de mercado em tempo real e dados de desempenho de portfólios. Estes dados são fundamentais para a análise contínua de tendências e eventos significativos que possam impactar os investimentos.

# 2. Objetivo
Monitorar continuamente as condições de mercado e o desempenho dos portfólios, gerando relatórios detalhados que destacam possíveis oportunidades ou riscos emergentes.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise continuamente os dados de mercado para identificar tendências e eventos significativos que possam impactar os investimentos.
- Avalie o desempenho dos portfólios em relação aos benchmarks e objetivos definidos para cada cliente.
- Atualize os relatórios de mercado com insights relevantes e mudanças recentes, destacando possíveis oportunidades ou riscos emergentes.
- Identifique variâncias significativas entre o desempenho esperado e o real dos portfólios, sinalizando potenciais áreas de ajuste.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
Relatório de Mercado:
- Tendências Atuais: Aumento no valor de ações do setor tecnológico.
- Desempenho dos Portfólios: Portfólio A superou o benchmark em 2%.
- Recomendações: Considerar aumento na alocação em ações de tecnologia.

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados de mercado em tempo real via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: O input inicial para o fluxo são dados de mercado em tempo real e dados de desempenho dos portfólios.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos: .csv, .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de dados com até 500.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado em **Markdown** que inclui tendências de mercado, desempenho dos portfólios e recomendações de ajuste.

Exemplo de Estrutura de Output:

Relatório de Mercado:
- Tendências Atuais: Aumento no valor de ações do setor tecnológico.
- Desempenho dos Portfólios: Portfólio A superou o benchmark em 2%.
- Recomendações: Considerar aumento na alocação em ações de tecnologia.

Número de caracteres esperado: O relatório final deve ser informativo e conciso, com um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres, podendo variar conforme as condições de mercado analisadas.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Ajuste de Portfólio (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Ajuste de Portfólio (RF 2).

RF 2. Agente de Ajuste de Portfólio

2.1 Tarefa do Agente

Implementar ajustes automáticos nos portfólios de investimento com base nos relatórios de mercado.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo relatórios detalhados sobre as condições de mercado e o desempenho dos portfólios. Estes relatórios são fundamentais para orientar os ajustes nos portfólios de investimento.

# 2. Objetivo
Implementar ajustes automáticos nos portfólios de investimento com base nos relatórios de mercado, assegurando que as mudanças estejam alinhadas com os objetivos dos clientes.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Realize ajustes nos portfólios conforme as diretrizes de risco e retorno estabelecidas para cada cliente.
- Priorize a alocação de ativos que maximizem o retorno potencial sem ultrapassar os limites de risco aceitos.
- Documente todas as alterações feitas nos portfólios e justifique as decisões com base nos dados de mercado analisados.
- Assegure que os ajustes nos portfólios mantenham a diversificação adequada e estejam em conformidade com as regulamentações financeiras aplicáveis.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
Ajustes Realizados:
- Portfólio A: Aumentada a alocação em ações de tecnologia em 5%.
- Portfólio B: Reduzida a exposição a títulos de dívida de alto risco em 3%.

2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber relatórios detalhados sobre as condições de mercado e o desempenho dos portfólios.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .md (Markdown).
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um texto em **Markdown** que documenta os ajustes realizados nos portfólios, incluindo justificativas baseadas nos dados de mercado.