PrototipeAI | Agente de IA para Gestão de Risco Financeiro

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA de Gestão de Risco Financeiro, uma solução projetada para monitorar indicadores de risco em carteiras de investimento e alertar clientes sobre potenciais exposições. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é garantir que os clientes sejam notificados proativamente sobre riscos potenciais em suas carteiras de investimento, permitindo uma gestão de risco mais eficaz e informada.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

No ambiente atual de investimentos, a volatilidade do mercado e as rápidas mudanças nos indicadores financeiros podem expor carteiras a riscos significativos. Investidores frequentemente têm dificuldade em monitorar continuamente esses indicadores e agir rapidamente para mitigar riscos.

Problemas Identificados

Falta de monitoramento contínuo: Os investidores não dispõem de ferramentas adequadas para o monitoramento em tempo real dos indicadores de risco.
Atraso nas notificações: A demora na identificação e comunicação de exposições ao risco pode resultar em perdas financeiras.
Gestão reativa: Sem recomendações proativas, os investidores tendem a reagir apenas após a ocorrência de eventos de risco.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

Melhorar o monitoramento em tempo real dos indicadores de risco em carteiras de investimento.
Aumentar a eficácia das notificações de risco para permitir ações corretivas imediatas.
Prover recomendações proativas para mitigar riscos, promovendo uma gestão de investimento mais segura e informada.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para gestão de risco financeiro monitora indicadores de risco em carteiras de investimento e alerta clientes sobre potenciais exposições. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na gestão de riscos financeiros.

A solução consiste em um agente de IA dedicado ao monitoramento contínuo de indicadores de risco e à geração de alertas para os clientes.

A execução do agente é contínua e baseada em regras predefinidas que determinam quando alertas devem ser enviados, conforme detalhado abaixo.

Agente	Função Principal
`Agente de Monitoramento de Risco` (RF 1)	Monitorar continuamente indicadores de risco e alertar clientes sobre potenciais exposições.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Monitoramento de Risco

1.1 Tarefa do Agente

Monitorar continuamente indicadores de risco em carteiras de investimento e alertar clientes sobre potenciais exposições.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados atualizados de carteiras de investimento, incluindo indicadores de risco.

# 2. Objetivo
Monitorar continuamente os indicadores de risco e alertar os clientes sobre potenciais exposições, fornecendo recomendações proativas para mitigar riscos.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Identificar e monitorar continuamente os principais indicadores de risco em tempo real, como volatilidade, alavancagem e liquidez das carteiras de investimento.
- Implementar um sistema de alerta que notifique os clientes imediatamente quando os indicadores de risco ultrapassarem os limites pré-estabelecidos.
- Fornecer recomendações proativas para mitigar riscos potenciais, incluindo estratégias de diversificação e reequilíbrio de portfólio.
- Atualizar o status de exposição ao risco no JSON de saída, indicando claramente quais carteiras estão em risco e sugerindo ações corretivas.

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados atualizados de carteiras de investimento via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo CSV na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: Dados estruturados de carteiras de investimento, incluindo indicadores de risco.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos: .csv, .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de dados com até 100.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo os indicadores de risco atualizados e a sinalização de potenciais exposições.

Exemplo de Estrutura de Output:

 {
  "risk_overview": {
    "portfolio_id": "abc123",
    "risk_indicators": {
      "volatility": "high",
      "leverage": "medium",
      "liquidity": "low"
    },
    "exposure_status": "at risk",
    "recommendations": [
      "Consider diversifying assets",
      "Rebalance portfolio"
    ]
  }
}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ter um tamanho estimado em torno de 1.500 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.5

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular e avaliar o risco com base nos dados de input.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para qualquer sistema de notificação ou dashboard que o cliente utilize para visualizar riscos.

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Este agente opera de forma contínua, atualizando as exposições ao risco em tempo real e alertando os clientes conforme necessário.

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