Agente de IA para Relatórios Personalizados de Investimento

19 de November de 2025 • Tempo de leitura: 5 min

Como criar um agente de IA que gera relatórios personalizados de performance de investimentos a partir de dados financeiros consolidados.

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Relatórios Personalizados de Investimento", uma solução de automação projetada para gerar relatórios personalizados de performance de investimentos a partir de dados financeiros consolidados. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é transformar dados de múltiplas fontes em um relatório claro, preciso e adaptado às preferências do usuário, reduzindo drasticamente o tempo e o esforço necessários para a análise de investimentos.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

Investidores frequentemente enfrentam dificuldades para consolidar dados financeiros de múltiplas fontes e gerar relatórios de investimento que sejam precisos e personalizados. As principais questões enfrentadas incluem:

  • Tempo excessivo gasto na coleta e consolidação de dados financeiros.
  • Dificuldade em manter a precisão e a relevância das informações nos relatórios.
  • Falta de personalização nos relatórios gerados, que não atendem às preferências específicas dos usuários.

Atualmente, o processo de geração de relatórios é manual e propenso a erros, o que pode levar a decisões de investimento mal informadas.

3. Impactos Esperados

A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:

  • Reduzir o tempo de geração de relatórios em pelo menos 70%.
  • Aumentar a precisão e a relevância das informações apresentadas nos relatórios de investimento.
  • Personalizar o conteúdo e o layout dos relatórios para atender às preferências individuais dos usuários.
  • Facilitar a tomada de decisão para investidores, fornecendo informações claras e atualizadas.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para relatórios personalizados de investimento automatiza a coleta e consolidação de dados financeiros, personaliza o layout e conteúdo dos relatórios e garante a atualização constante dos dados. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na geração de relatórios de investimento personalizados.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 2 agentes de IA. O processo inicia com a coleta e consolidação de dados financeiros e termina com a geração de um relatório de investimento personalizado.

Agentes Função Principal
Agente de Coleta e Consolidação de Dados Financeiros (RF 1) Automatizar a coleta e consolidação de dados financeiros de fontes diversas.
Agente de Personalização de Relatórios de Investimento (RF 2) Personalizar o layout e conteúdo dos relatórios para atender às preferências dos usuários.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o usuário receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Coleta e Consolidação de Dados Financeiros

1.1 Tarefa do Agente

Automatizar a coleta e consolidação de dados financeiros de fontes diversas.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo parâmetros para coleta de dados financeiros. Estes parâmetros definem as fontes de dados e o período de tempo para a coleta.

# 2. Objetivo
Automatizar a coleta e consolidação de dados financeiros de fontes diversas, garantindo que os dados estejam atualizados e precisos.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Identificar e acessar múltiplas fontes de dados financeiros confiáveis, como APIs de mercado, bancos de dados de corretoras e relatórios financeiros.
- Consolidar os dados coletados em um formato unificado, garantindo que todos os dados estejam atualizados e precisos.
- Corrigir discrepâncias ou dados faltantes durante a consolidação, sempre que possível, utilizando fontes confiáveis para validação.
- Atualizar os dados em tempo real ou em intervalos regulares para refletir a performance atual dos investimentos.
- Formatar os dados conforme especificações necessárias para a geração do relatório personalizado subsequente.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "dados_consolidados": {
    "fonte1": { "dados": "...", "ultima_atualizacao": "..." },
    "fonte2": { "dados": "...", "ultima_atualizacao": "..." }
  }
} 
1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de parâmetros de coleta via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo de configuração na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
  • Tipo do input: O input inicial para o fluxo é um conjunto de parâmetros de configuração que definem as fontes e o período de coleta.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs nos formatos: .json.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um JSON consolidado contendo os dados financeiros coletados e sua última atualização.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "dados_consolidados": {
        "fonte1": { "dados": "...", "ultima_atualizacao": "..." },
        "fonte2": { "dados": "...", "ultima_atualizacao": "..." }
      }
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON final deve ter um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres, podendo variar conforme a quantidade e a complexidade dos dados coletados.

1.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Personalização de Relatórios de Investimento (RF 2).

RF 2. Agente de Personalização de Relatórios de Investimento

2.1 Tarefa do Agente

Personalizar o layout e conteúdo dos relatórios para atender às preferências dos usuários.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados financeiros consolidados. Este conjunto de dados é o resultado da coleta e consolidação de informações financeiras de múltiplas fontes.

# 2. Objetivo
Personalizar o layout e conteúdo dos relatórios para atender às preferências dos usuários, garantindo que todos os dados apresentados estejam atualizados.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analisar as preferências dos usuários para definir o layout e o nível de detalhe desejado nos relatórios.
- Incluir informações relevantes no relatório, como desempenho histórico, projeções futuras e comparações de mercado, adaptando conforme as preferências do usuário.
- Utilizar templates de layout flexíveis que possam ser ajustados conforme as necessidades e preferências dos usuários.
- Garantir que todos os dados apresentados estejam atualizados e sejam provenientes das fontes consolidadas pelo agente anterior.
- Ajustar a clareza e a precisão das informações no relatório para garantir a compreensão do usuário final.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
**Relatório de Investimento Personalizado**

- **Desempenho Histórico:**
  - Data: 01/01/2025 - 31/12/2025
  - Retorno: 15%

- **Projeções Futuras:**
  - Expectativa de Crescimento: 10% ao ano

- **Comparações de Mercado:**
  - Setor: Tecnologia
  - Posição: Top 10% 
2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
  • Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input um JSON consolidado, que corresponde aos dados financeiros coletados e preparados pelo agente anterior.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um relatório de investimento personalizado em formato markdown, contendo seções como desempenho histórico, projeções futuras e comparações de mercado.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
    **Relatório de Investimento Personalizado**
    
    - **Desempenho Histórico:**
      - Data: 01/01/2025 - 31/12/2025
      - Retorno: 15%
    
    - **Projeções Futuras:**
      - Expectativa de Crescimento: 10% ao ano
    
    - **Comparações de Mercado:**
      - Setor: Tecnologia
      - Posição: Top 10% 
  • Número de caracteres esperado: O relatório final deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres, podendo variar conforme as preferências dos usuários e a complexidade dos dados.

2.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não utiliza.

2.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta (relatório em markdown) é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo, gerando o relatório personalizado que deve ser disponibilizado ao usuário.

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