1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, ferramentas como chamadas a sistemas externos e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Validação de Transações Financeiras". Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é verificar a consistência e autenticidade de transações financeiras antes da autorização, analisando padrões de dados e sinalizando transações suspeitas.
2. Contexto e Problema
No cenário atual, as instituições financeiras enfrentam desafios significativos na identificação de fraudes em transações financeiras. Problemas específicos incluem:
- Identificação de inconsistências nos dados das transações que podem indicar fraudes.
- Detecção de padrões incomuns que não seguem o comportamento histórico do cliente.
- Sinalização de transações que excedem limites pré-estabelecidos ou que ocorrem em locais geográficos suspeitos.
A solução proposta visa mitigar esses problemas através de um agente de IA especializado.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Redução nas fraudes: Identificar e sinalizar transações suspeitas em tempo real.
- Aumento na segurança: Garantir que as transações ocorram em locais e padrões esperados.
- Eficiência operacional: Automatizar a sinalização de transações para revisão manual, aliviando a carga sobre os analistas de fraude.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para validação de transações financeiras verifica a consistência e autenticidade de transações em tempo real, utilizando algoritmos de machine learning e regras baseadas em limites de valor e frequência. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente autônomo na validação de transações financeiras.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por um agente de IA principal. O processo inicia com o recebimento dos dados de transações e termina com a sinalização de transações suspeitas.
| Agente | Função Principal |
|---|---|
Agente de Verificação de Consistência de Transações (RF 1)
| Verificar a consistência e autenticidade de transações financeiras. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram o fluxo de trabalho do agente e o resultado final esperado. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Verificação de Consistência de Transações
1.1 Tarefa do Agente
Verificar a consistência e autenticidade de transações financeiras em tempo real.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados de transações financeiras em tempo real. Este fluxo de dados contém informações críticas para a análise de consistência e autenticidade das transações. # 2. Objetivo Verificar a consistência e autenticidade das transações, sinalizando aquelas que apresentem padrões de fraude ou inconsistências para revisão manual. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Utilize algoritmos de machine learning para analisar cada transação em tempo real, comparando-a com o histórico de transações do cliente para identificar anomalias. - Aplique regras baseadas em limites de valor e frequência específicos para cada cliente, sinalizando automaticamente transações que excedam esses limites como potenciais fraudes. - Verifique a localização geográfica de cada transação em relação aos padrões de localização habituais do cliente, sinalizando transações em locais inesperados para revisão. - Sinalize automaticamente transações suspeitas para revisão manual por analistas de fraude, permitindo uma análise detalhada e decisão final sobre a autenticidade.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo recebimento de dados de transações financeiras em tempo real via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo CSV na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo são dados de transações financeiras em tempo real.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 100.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON sinalizando transações consistentes ou suspeitas. Cada transação deve ser detalhada com um status de consistência e, se aplicável, uma descrição da suspeita.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{ "transactions": [ { "transaction_id": "12345", "status": "suspeita", "description": "Transação excede limite de valor e ocorre em localização não usual." }, { "transaction_id": "67890", "status": "consistente", "description": "" } ] } - Número de caracteres esperado: O JSON gerado terá um tamanho aproximado de 10.000 caracteres, variando de acordo com o número de transações processadas.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o sistema de revisão manual por analistas de fraude.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo de validação inicial, com os resultados sendo enviados para revisão manual se necessário.