1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, busca online, consulta a documentos e demais requisitos funcionais para o Fluxo de Agentes "Análise de Custos de Planos de Previdência", uma solução de automação projetada para comparar diferentes planos de previdência e sugerir as opções mais vantajosas para o cliente. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é transformar dados de planos de previdência em análises comparativas detalhadas e sugestões personalizadas, considerando custos associados e vantagens de cada plano para o cliente.
2. Contexto e Problema
Cenário Atual
Clientes que buscam investir em planos de previdência enfrentam dificuldades ao tentar comparar diferentes opções disponíveis no mercado. Algumas das principais questões enfrentadas são:
- Dificuldade em comparar diferentes planos de previdência de forma eficiente.
- Falta de análise detalhada dos custos associados a cada plano de previdência.
- Necessidade de sugestões personalizadas que considerem as vantagens de cada plano para o cliente.
A análise e comparação manual de planos de previdência são processos demorados e complexos, que exigem conhecimento técnico e acesso a informações detalhadas sobre cada plano.
Problemas Identificados
- Consumo de tempo: O processo manual de análise e comparação de planos de previdência consome tempo valioso que poderia ser usado em outras atividades financeiras.
- Falta de precisão: A análise manual está sujeita a erros e interpretação subjetiva, resultando em decisões de investimento subótimas.
- Falta de personalização: As sugestões de planos de previdência geralmente não são adaptadas às necessidades e perfis individuais dos clientes.
3. Impactos Esperados
A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:
- Reduzir o tempo de análise e comparação de planos de previdência em pelo menos 70%.
- Aumentar a precisão das análises de custos e comparações de planos.
- Fornecer sugestões personalizadas de planos de previdência que atendam aos perfis e necessidades dos clientes.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para análise de custos de planos de previdência processa dados de diferentes planos, aplica algoritmos de comparação e análise de custos, e sugere as opções mais vantajosas para o cliente. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na análise de planos de previdência.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por 3 agentes de IA. O processo inicia com a comparação de planos e termina com a geração de sugestões personalizadas para o cliente.
A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.
| Agentes | Função Principal |
|---|---|
Agente de Comparação de Planos de Previdência (RF 1)
| Comparar diferentes planos de previdência de forma eficiente. |
Agente de Análise de Custos de Planos de Previdência (RF 2)
| Analisar detalhadamente os custos associados a cada plano de previdência. |
Agente de Sugestões Personalizadas de Planos de Previdência (RF 3)
| Oferecer sugestões personalizadas de planos de previdência para o cliente. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Comparação de Planos de Previdência
1.1 Tarefa do Agente
Comparar diferentes planos de previdência de forma eficiente.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo uma lista de planos de previdência com seus respectivos detalhes. Este texto é o registro bruto das informações dos planos disponíveis para análise. # 2. Objetivo Comparar os diferentes planos de previdência, destacando suas principais características. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Analise cada plano de previdência individualmente e extraia suas características principais, como taxas de administração, rentabilidade histórica e benefícios adicionais. - Compare os planos lado a lado em uma tabela destacando diferenças significativas para facilitar a visualização. - Ordene os planos por critérios de interesse do cliente, como menor custo ou maior rentabilidade. # 4. Exemplo de Output que você deve produzir | Plano | Taxa de Administração | Rentabilidade Histórica | Benefícios Adicionais | |-------|----------------------|------------------------|----------------------| | Plano A | 1,5% | 8% ao ano | Isenção de taxa de carregamento | | Plano B | 2% | 7% ao ano | Seguro de vida incluso |
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados estruturados dos planos de previdência via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo csv na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo é uma lista de planos de previdência com detalhes estruturados.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.xlsx. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser uma tabela comparativa dos planos de previdência, destacando suas principais características.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
| Plano | Taxa de Administração | Rentabilidade Histórica | Benefícios Adicionais | |-------|----------------------|------------------------|----------------------| | Plano A | 1,5% | 8% ao ano | Isenção de taxa de carregamento | | Plano B | 2% | 7% ao ano | Seguro de vida incluso |
- Número de caracteres esperado: O texto final deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres, podendo variar conforme a quantidade de planos analisados.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Análise de Custos de Planos de Previdência (RF 2).
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Análise de Custos de Planos de Previdência (RF 2).
RF 2. Agente de Análise de Custos de Planos de Previdência
2.1 Tarefa do Agente
Analisar detalhadamente os custos associados a cada plano de previdência.
2.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo um detalhamento dos custos de cada plano de previdência. Este texto é o registro bruto dos custos associados aos planos disponíveis para análise. # 2. Objetivo Analisar detalhadamente os custos associados a cada plano de previdência. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Para cada plano, identifique todos os custos associados, incluindo taxas de administração, taxas de carregamento e outras despesas. - Calcule o impacto dessas taxas no retorno líquido esperado para diferentes horizontes de tempo. - Forneça um resumo visual ou gráfico que ilustre como os custos afetam o desempenho do plano ao longo do tempo. # 4. Exemplo de Output que você deve produzir **Relatório de Análise de Custos** - **Plano A:** - Taxa de Administração: 1,5% - Taxa de Carregamento: 0% - Impacto no Retorno Líquido: 6% ao ano - **Plano B:** - Taxa de Administração: 2% - Taxa de Carregamento: 1% - Impacto no Retorno Líquido: 5% ao ano 
2.3 Configurações do Agente
2.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
- Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input um detalhamento dos custos de cada plano de previdência.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.xlsx. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 30.000 caracteres.
2.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado dos custos associados a cada plano de previdência.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Relatório de Análise de Custos** - **Plano A:** - Taxa de Administração: 1,5% - Taxa de Carregamento: 0% - Impacto no Retorno Líquido: 6% ao ano - **Plano B:** - Taxa de Administração: 2% - Taxa de Carregamento: 1% - Impacto no Retorno Líquido: 5% ao ano 
- Número de caracteres esperado: O texto final deve ser informativo e detalhado, com um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres, dependendo da quantidade de planos analisados.
2.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
2.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para calcular o impacto dos custos no retorno líquido.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
2.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Sugestões Personalizadas de Planos de Previdência (RF 3).
2.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Sugestões Personalizadas de Planos de Previdência (RF 3).
RF 3. Agente de Sugestões Personalizadas de Planos de Previdência
3.1 Tarefa do Agente
Oferecer sugestões personalizadas de planos de previdência para o cliente.
3.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados do cliente e a análise dos planos de previdência. Este texto é o registro bruto das necessidades e perfis dos clientes para análise. # 2. Objetivo Oferecer sugestões personalizadas de planos de previdência com vantagens e desvantagens para o cliente. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Com base no perfil do cliente, que pode incluir idade, objetivos financeiros, tolerância ao risco e horizonte de investimento, selecione os planos que melhor atendem às suas necessidades. - Destaque as vantagens, como potencial de retorno e benefícios fiscais, e as desvantagens, como riscos associados e custos. - Personalize as sugestões para maximizar a adequação do plano ao perfil e às expectativas do cliente. # 4. Exemplo de Output que você deve produzir **Sugestões de Planos Personalizadas** - **Cliente:** João Silva - **Plano Recomendado:** Plano A - **Vantagens:** Potencial de retorno alto, isenção de taxa de carregamento - **Desvantagens:** Alta taxa de administração - **Cliente:** Maria Souza - **Plano Recomendado:** Plano B - **Vantagens:** Seguro de vida incluso, rentabilidade estável - **Desvantagens:** Taxa de carregamento presente
3.3 Configurações do Agente
3.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 2).
- Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber dados do cliente e a análise dos planos de previdência.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.xlsx. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 20.000 caracteres.
3.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado com sugestões personalizadas de planos de previdência para o cliente.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Sugestões de Planos Personalizadas** - **Cliente:** João Silva - **Plano Recomendado:** Plano A - **Vantagens:** Potencial de retorno alto, isenção de taxa de carregamento - **Desvantagens:** Alta taxa de administração - **Cliente:** Maria Souza - **Plano Recomendado:** Plano B - **Vantagens:** Seguro de vida incluso, rentabilidade estável - **Desvantagens:** Taxa de carregamento presente
- Número de caracteres esperado: O texto final deve ser detalhado e personalizado, com um tamanho estimado em torno de 4.000 caracteres, dependendo da quantidade de clientes analisados.
3.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
3.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
3.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.
3.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo. As sugestões geradas são o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.