1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o fluxo de agentes de IA "Análise de Relatórios Financeiros Empresariais". Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é interpretar dados financeiros e extrair insights acionáveis de relatórios financeiros, apresentando análises de forma clara e compreensível para os usuários, além de identificar tendências de mercado relevantes.
2. Contexto e Problema
Cenário Atual
Relatórios financeiros podem ser complexos e difíceis de interpretar corretamente. A falta de insights acionáveis a partir de dados financeiros pode limitar a tomada de decisões.
Problemas Identificados
- Complexidade dos Relatórios: Relatórios financeiros são muitas vezes densos e difíceis de serem interpretados por pessoas sem conhecimento contábil profundo.
- Falta de Insights Acionáveis: Mesmo quando compreendidos, os dados financeiros nem sempre são traduzidos em insights que podem ser aplicados diretamente em estratégias de negócios.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Facilitar a interpretação de relatórios financeiros para usuários sem formação contábil.
- Extrair insights acionáveis que apoiem a tomada de decisões estratégicas.
- Identificar tendências de mercado relevantes a partir dos dados analisados.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para análise de relatórios financeiros empresariais processa dados financeiros de relatórios em formatos PDF ou planilha, aplica regras para extrair insights sobre a saúde financeira e tendências de mercado. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na análise de relatórios financeiros empresariais.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por um agente de IA.
| Agente | Função Principal |
|---|---|
Agente de Interpretação de Relatórios Financeiros (RF 1)
| Interpretar relatórios financeiros de empresas para extrair insights sobre a saúde financeira e tendências de mercado. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Interpretação de Relatórios Financeiros
1.1 Tarefa do Agente
Interpretar relatórios financeiros de empresas para extrair insights sobre a saúde financeira e tendências de mercado.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo relatórios financeiros de empresas em formato PDF ou planilha (xlsx, csv). Este documento é o registro dos dados financeiros da empresa. # 2. Objetivo Interpretar os dados financeiros para extrair insights acionáveis sobre a saúde financeira e identificar tendências de mercado relevantes. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Analise detalhadamente o balanço patrimonial, demonstrativo de resultados e fluxo de caixa para avaliar a saúde financeira da empresa, identificando ativos, passivos e fluxos de receita. - Extraia e calcule KPIs financeiros críticos como EBITDA, margem de lucro, e índice de liquidez, apresentando-os como insights acionáveis para decisões estratégicas. - Identifique e descreva padrões de receita e despesa, utilizando análises históricas para prever tendências futuras de mercado e potenciais riscos. - Apresente todas as análises em linguagem clara e acessível, destacando pontos críticos e oportunidades específicas para a tomada de decisão, utilizando visualizações quando necessário. - Realize comparações entre os dados financeiros atuais da empresa e benchmarks do setor, identificando desvios significativos e oportunidades de melhoria, sugerindo ações específicas quando aplicável. # 4. Exemplo de Output que você deve produzir **Insights sobre Saúde Financeira:** - A empresa possui uma margem de lucro de 15%, o que é superior à média do setor de 10%. - O índice de liquidez corrente está em 1,5, indicando boa capacidade de pagamento de obrigações a curto prazo. **Tendências de Mercado:** - O crescimento das receitas nos últimos três anos sugere uma tendência positiva no mercado de atuação. - A análise de despesas indica um aumento significativo nos custos com matérias-primas, o que pode ser um ponto de atenção.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de relatórios financeiros via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload dos documentos na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo são relatórios financeiros em formato PDF ou planilha.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber relatórios nos formatos:
.pdf,.xlsx,.csv. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 100.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um texto formatado em **Markdown**. A estrutura deve incluir seções de insights sobre saúde financeira e tendências de mercado, apresentando dados e análises de forma clara e acionável.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Insights sobre Saúde Financeira:** - A empresa possui uma margem de lucro de 15%, o que é superior à média do setor de 10%. - O índice de liquidez corrente está em 1,5, indicando boa capacidade de pagamento de obrigações a curto prazo. **Tendências de Mercado:** - O crescimento das receitas nos últimos três anos sugere uma tendência positiva no mercado de atuação. - A análise de despesas indica um aumento significativo nos custos com matérias-primas, o que pode ser um ponto de atenção.
- Número de caracteres esperado: O texto final deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres, podendo variar conforme a complexidade dos dados analisados.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para cálculos financeiros.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo. Os insights gerados são o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.