1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, ferramentas como consultas a documentos e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Análise de Risco de Investimentos". Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específico para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é avaliar o risco de portfólios de investimento com base em dados de mercado e relatórios financeiros, fornecendo insights e recomendações para mitigar riscos e otimizar o portfólio de investimentos.
2. Contexto e Problema
Problemas Específicos
- Avaliação precisa dos riscos associados a diferentes portfólios de investimento.
- Necessidade de análise contínua e em tempo real dos dados de mercado para ajustar o risco.
- Integração de múltiplas fontes de dados financeiros e de mercado.
Estes desafios exigem uma solução que possa integrar dados de várias fontes, analisar informações em tempo real e aplicar modelos quantitativos e qualitativos para fornecer recomendações acionáveis.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Melhorar a precisão na avaliação de riscos ao usar dados em tempo real e análises avançadas.
- Fornecer recomendações proativas para mitigação de riscos e otimização de portfólios.
- Aumentar a eficiência através da automação da análise de dados e geração de insights.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para análise de risco de investimentos processa dados de mercado em tempo real e relatórios financeiros, aplica modelos quantitativos e qualitativos para avaliação de risco e fornece insights e recomendações para mitigar riscos e otimizar o portfólio de investimentos. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na avaliação de riscos de investimentos.
A solução consiste em um fluxo de automação que analisa continuamente os dados de mercado, aplica modelos de avaliação de risco e fornece relatórios detalhados com recomendações.
| Agente | Função Principal |
|---|---|
Agente de Análise de Risco de Investimentos (RF 1)
| Avaliar o risco de portfólios de investimento com base em dados de mercado e relatórios financeiros. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Análise de Risco de Investimentos
1.1 Tarefa do Agente
Avaliar o risco de portfólios de investimento com base em dados de mercado e relatórios financeiros, fornecendo insights e recomendações para mitigar riscos e otimizar o portfólio.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados de mercado em tempo real e relatórios financeiros dos portfólios de investimento. Este texto é o registro bruto das informações necessárias para a análise de risco. # 2. Objetivo Analisar os dados recebidos para avaliar o risco dos portfólios de investimento e fornecer insights e recomendações para mitigar riscos e otimizar o portfólio. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Monitore continuamente os dados de mercado em tempo real para identificar mudanças significativas que possam impactar o perfil de risco dos investimentos. - Utilize modelos quantitativos, como Value at Risk (VaR) e análise de cenários, para quantificar o risco associado a cada portfólio. - Integre dados de múltiplas fontes financeiras, garantindo que as informações sejam consolidadas de forma precisa. - Analise fatores qualitativos, como gestão de empresa e condições macroeconômicas, que possam influenciar o risco dos investimentos. - Elabore recomendações baseadas nos dados analisados para mitigar riscos, sugerindo ajustes no portfólio como diversificação ou mudança de alocação de ativos. - Atualize as recomendações e avaliações de risco de forma dinâmica, conforme novas informações de mercado se tornem disponíveis.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados de mercado em tempo real e relatórios financeiros via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de arquivos na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo é composto por dados de mercado em tempo real e relatórios financeiros.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 100.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado em formato **Markdown** contendo a avaliação de risco, insights e recomendações.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Avaliação de Risco:** O portfólio apresenta um risco moderado com base nas condições atuais de mercado. **Insights:** 1. A diversificação atual do portfólio é adequada, mas pode ser otimizada com a inclusão de ativos de menor volatilidade. 2. Recomendamos uma revisão trimestral para ajustar conforme a volatilidade do mercado. **Recomendações:** - Considere aumentar a alocação em títulos de baixo risco. - Avalie a inclusão de ativos internacionais para diversificação geográfica.
- Número de caracteres esperado: O relatório gerado deve ser informativo e conciso, com um tamanho estimado em torno de 5.000 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.7
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para cálculos de risco e recomendações.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o proprietário do portfólio e analistas financeiros designados.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente finaliza o fluxo de análise de risco de investimentos.