Agente de IA para Aprovação de Propostas de Investimento

15 de November de 2025 • Tempo de leitura: 5 min

Como criar um agente de IA que facilita o processo de aprovação de propostas de investimento.

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para um agente de IA destinado à aprovação de propostas de investimento. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é automatizar o processo de verificação de conformidade e aplicação de critérios de aprovação, garantindo que todas as propostas atendam aos critérios do cliente de maneira uniforme e eficiente.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

O processo de aprovação de propostas de investimento enfrenta diversos desafios, como:

  • Demora no processo de aprovação devido a verificações manuais de conformidade.
  • Inconsistências na aplicação de critérios de aprovação entre diferentes propostas.

Atualmente, as verificações de conformidade e a aplicação de critérios são realizadas manualmente, o que resulta em atrasos e possíveis inconsistências.


Problemas Identificados

  • Demora: O processo manual é demorado, atrasando a aprovação das propostas.
  • Inconsistência: A aplicação manual dos critérios pode levar a decisões inconsistentes.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

  • Reduzir o tempo de aprovação das propostas de investimento.
  • Padronizar a aplicação dos critérios de aprovação em todas as propostas.
  • Fornecer relatórios detalhados para revisão final por humanos.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para aprovação de propostas de investimento automatiza a verificação de conformidade e a aplicação de critérios de aprovação, assegurando consistência e eficiência no processo. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na aprovação de propostas de investimento.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por três agentes de IA. O processo inicia com a verificação de conformidade e termina com a geração de um relatório de aprovação detalhado.

Agentes Função Principal
Agente de Verificação de Conformidade (RF 1) Automatizar a verificação de conformidade das propostas de investimento com as diretrizes do cliente e regulatórias.
Agente de Aplicação de Critérios de Aprovação (RF 2) Garantir a aplicação uniforme dos critérios de aprovação para todas as propostas.
Agente de Geração de Relatório de Aprovação (RF 3) Fornecer um relatório de aprovação detalhado para revisão final por humanos.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Verificação de Conformidade

1.1 Tarefa do Agente

Automatizar a verificação de conformidade das propostas de investimento com as diretrizes do cliente e regulatórias.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo propostas de investimento em formato PDF ou documento de texto. 
1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de propostas de investimento em formato PDF ou documento de texto via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos documentos, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
  • Tipo do input: Propostas de investimento em formato PDF ou documento de texto.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber documentos nos formatos: .pdf, .docx.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado de conformidade em formato markdown.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     ### Relatório de Conformidade
    - **Diretrizes Regulatórias:** Atendida
    - **Diretrizes do Cliente:** Não Atendida
    - **Inconsistências:** Exemplos específicos 
  • Número de caracteres esperado: O relatório de conformidade deve ter um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Aplicação de Critérios de Aprovação (RF 2).

RF 2. Agente de Aplicação de Critérios de Aprovação

2.1 Tarefa do Agente

Garantir a aplicação uniforme dos critérios de aprovação para todas as propostas.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo um relatório de conformidade detalhado em formato markdown. 
2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão bem-sucedida do agente anterior (RF 1).
  • Tipo do input: Relatório de conformidade detalhado em formato markdown.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .md (Markdown).
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 3.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser uma decisão preliminar de aprovação ou rejeição em formato JSON.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "decision": "Aprovação",
      "justification": "Todos os critérios foram atendidos conforme as diretrizes."
    } 
  • Número de caracteres esperado: A decisão preliminar deve ter um tamanho estimado em torno de 500 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

2.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

2.3.5 Memória

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Geração de Relatório de Aprovação (RF 3).

RF 3. Agente de Geração de Relatório de Aprovação

3.1 Tarefa do Agente

Fornecer um relatório de aprovação detalhado para revisão final por humanos.

3.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo uma decisão preliminar de aprovação ou rejeição em formato JSON. 
3.3 Configurações do Agente

3.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão bem-sucedida do agente anterior (RF 2).
  • Tipo do input: Decisão preliminar de aprovação ou rejeição em formato JSON.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json (JSON).
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 500 caracteres.

3.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um relatório final de aprovação em formato markdown.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     ### Relatório Final de Aprovação
    - **Decisão:** Aprovação
    - **Justificativa:** Todos os critérios foram atendidos conforme as diretrizes. 
  • Número de caracteres esperado: O relatório final de aprovação deve ter um tamanho estimado em torno de 1.000 caracteres.

3.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.6

3.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

3.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o resultado final e deve ser disponibilizada para revisão humana.

3.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo. O relatório gerado é o resultado que deve ser disponibilizado para revisão final.

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