Agente de IA para Avaliação de Produtos Financeiros

25 de November de 2025 • Tempo de leitura: 5 min

Como criar um agente de IA que compara diferentes produtos financeiros e gera relatórios.

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts e detalhes de requisitos para o Fluxo de Agentes "Avaliação de Produtos Financeiros", uma solução de automação projetada para comparar diferentes produtos financeiros e gerar relatórios com recomendações personalizadas ao perfil do cliente. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é fornecer aos clientes recomendações financeiras claras e personalizadas, facilitando a tomada de decisão.

2. Contexto e Problema

Problemas Específicos

  • Comparação ineficaz de produtos financeiros, levando a escolhas inadequadas para os clientes.
  • Falta de relatórios claros com recomendações personalizadas de produtos financeiros.

3. Impactos Esperados

A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:

  • Melhorar a eficácia das comparações de produtos financeiros.
  • Proporcionar relatórios claros e personalizados para facilitar a decisão dos clientes.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para avaliação de produtos financeiros analisa perfis de clientes e produtos financeiros, gerando relatórios personalizados com recomendações adequadas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na escolha de produtos financeiros adequados ao perfil dos clientes.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por dois agentes de IA. O processo inicia com a comparação de produtos financeiros e termina com a geração de um relatório detalhado.

Agentes Função Principal
Agente de Comparação de Produtos Financeiros (RF 1) Comparar diferentes produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente.
Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2) Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Comparação de Produtos Financeiros

1.1 Tarefa do Agente

Comparar diferentes produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo um perfil de cliente em formato JSON contendo informações como idade, renda, objetivos financeiros e tolerância a risco.

# 2. Objetivo
Comparar produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Avalie cada produto financeiro considerando critérios como taxa de retorno, risco, liquidez e prazo.
- Classifique os produtos conforme o grau de alinhamento com os objetivos financeiros e a tolerância ao risco do cliente.
- Atualize a comparação sempre que novos produtos forem disponibilizados ou houver alterações nos critérios fornecidos pelo cliente. 
1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de um perfil de cliente em formato JSON via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload do JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
  • Tipo do input: O input inicial é um perfil de cliente em formato JSON.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser uma lista de produtos financeiros comparados com pontuações e critérios de adequação ao perfil do cliente, em formato JSON.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "produtos_comparados": [
        {
          "nome_produto": "Fundo de Investimento A",
          "pontuacao": 8.5,
          "criterios": "Alta liquidez, baixo risco"
        }
      ]
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON de output terá um tamanho aproximado de 2.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.5

1.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2).

RF 2. Agente de Geração de Relatórios Financeiros

2.1 Tarefa do Agente

Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados comparativos de produtos financeiros em formato JSON.

# 2. Objetivo
Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Destaque as principais recomendações obtidas a partir da análise comparativa no relatório.
- Inclua gráficos e visualizações para melhorar a compreensão das recomendações.
- Adapte o relatório para refletir as preferências e o perfil individual do cliente, garantindo clareza e personalização. 
2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
  • Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input dados comparativos de produtos financeiros em formato JSON.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um relatório em formato markdown com recomendações personalizadas de produtos financeiros, incluindo gráficos e análises detalhadas.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     # Relatório de Produtos Financeiros
    
    **Recomendações:**
    - Fundo de Investimento A: Alta liquidez e baixo risco, ideal para perfil conservador.
    
    **Gráficos e Análises:**
    ![Gráfico de Comparação](url_do_grafico)
    
    **Análise Detalhada:**
    O Fundo de Investimento A se destaca por sua alta liquidez e baixo risco, sendo uma excelente opção para investidores conservadores. 
  • Número de caracteres esperado: O relatório em markdown terá um tamanho aproximado de 3.000 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.5

2.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

2.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo. O relatório gerado é o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.

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