1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts e detalhes de requisitos para o Fluxo de Agentes "Avaliação de Produtos Financeiros", uma solução de automação projetada para comparar diferentes produtos financeiros e gerar relatórios com recomendações personalizadas ao perfil do cliente. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é fornecer aos clientes recomendações financeiras claras e personalizadas, facilitando a tomada de decisão.
2. Contexto e Problema
Problemas Específicos
- Comparação ineficaz de produtos financeiros, levando a escolhas inadequadas para os clientes.
- Falta de relatórios claros com recomendações personalizadas de produtos financeiros.
3. Impactos Esperados
A implementação deste fluxo de automação visa alcançar os seguintes resultados:
- Melhorar a eficácia das comparações de produtos financeiros.
- Proporcionar relatórios claros e personalizados para facilitar a decisão dos clientes.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para avaliação de produtos financeiros analisa perfis de clientes e produtos financeiros, gerando relatórios personalizados com recomendações adequadas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na escolha de produtos financeiros adequados ao perfil dos clientes.
A solução consiste em um fluxo de automação composto por dois agentes de IA. O processo inicia com a comparação de produtos financeiros e termina com a geração de um relatório detalhado.
| Agentes | Função Principal |
|---|---|
Agente de Comparação de Produtos Financeiros (RF 1)
| Comparar diferentes produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente. |
Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2)
| Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Comparação de Produtos Financeiros
1.1 Tarefa do Agente
Comparar diferentes produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo um perfil de cliente em formato JSON contendo informações como idade, renda, objetivos financeiros e tolerância a risco. # 2. Objetivo Comparar produtos financeiros com base em critérios relevantes para o perfil de cada cliente. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Avalie cada produto financeiro considerando critérios como taxa de retorno, risco, liquidez e prazo. - Classifique os produtos conforme o grau de alinhamento com os objetivos financeiros e a tolerância ao risco do cliente. - Atualize a comparação sempre que novos produtos forem disponibilizados ou houver alterações nos critérios fornecidos pelo cliente.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de um perfil de cliente em formato JSON via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload do JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial é um perfil de cliente em formato JSON.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser uma lista de produtos financeiros comparados com pontuações e critérios de adequação ao perfil do cliente, em formato JSON.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{ "produtos_comparados": [ { "nome_produto": "Fundo de Investimento A", "pontuacao": 8.5, "criterios": "Alta liquidez, baixo risco" } ] } - Número de caracteres esperado: O JSON de output terá um tamanho aproximado de 2.000 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.5
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2).
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Geração de Relatórios Financeiros (RF 2).
RF 2. Agente de Geração de Relatórios Financeiros
2.1 Tarefa do Agente
Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros.
2.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados comparativos de produtos financeiros em formato JSON. # 2. Objetivo Gerar relatórios com recomendações claras e personalizadas de produtos financeiros. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Destaque as principais recomendações obtidas a partir da análise comparativa no relatório. - Inclua gráficos e visualizações para melhorar a compreensão das recomendações. - Adapte o relatório para refletir as preferências e o perfil individual do cliente, garantindo clareza e personalização.
2.3 Configurações do Agente
2.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
- Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input dados comparativos de produtos financeiros em formato JSON.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.
2.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório em formato markdown com recomendações personalizadas de produtos financeiros, incluindo gráficos e análises detalhadas.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
# Relatório de Produtos Financeiros **Recomendações:** - Fundo de Investimento A: Alta liquidez e baixo risco, ideal para perfil conservador. **Gráficos e Análises:**  **Análise Detalhada:** O Fundo de Investimento A se destaca por sua alta liquidez e baixo risco, sendo uma excelente opção para investidores conservadores.
- Número de caracteres esperado: O relatório em markdown terá um tamanho aproximado de 3.000 caracteres.
2.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.5
2.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Não utiliza.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
2.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.
2.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo. O relatório gerado é o resultado que deve ser disponibilizado ao usuário.