PrototipeAI | Agente de IA para Conciliação de Pagamentos

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts e detalhes de requisitos funcionais para o Agente de IA para Conciliação de Pagamentos, uma solução de automação projetada para comparar registros de transações com extratos bancários e relatórios de empresas. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é automatizar a comparação de registros de transações com extratos bancários para identificar discrepâncias, aplicar regras de correspondência e gerar relatórios de conciliação que destacam diferenças e sugerem ações corretivas.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

Empresas enfrentam desafios significativos ao realizar a conciliação de pagamentos manualmente, resultando em:

Discrepâncias entre registros de transações e extratos bancários.
Erros humanos no processo manual de conciliação de pagamentos.

O processo manual é demorado e propenso a erros, o que pode levar a problemas financeiros e de conformidade.

Problemas Identificados

Discrepâncias: Inconsistências frequentes entre registros internos e dados bancários externos.
Erros Humanos: Alta probabilidade de erros devido à natureza manual e repetitiva do processo.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de automação visa alcançar os seguintes resultados:

Reduzir o tempo de conciliação em pelo menos 70%.
Aumentar a precisão na identificação de discrepâncias.
Minimizar erros humanos e aumentar a eficiência operacional.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para conciliação de pagamentos processa registros de transações e extratos bancários, aplica regras de correspondência e gera relatórios que destacam discrepâncias e sugerem ações corretivas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na conciliação de pagamentos.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 2 agentes de IA. O processo inicia com a comparação de transações e termina com a geração de um relatório de conciliação.

A execução dos agentes é sequencial e linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.

Agentes	Função Principal
`Agente de Comparação de Transações` (RF 1)	Automatizar a comparação de registros de transações com extratos bancários.
`Agente de Geração de Relatórios de Conciliação` (RF 2)	Gerar relatórios de conciliação que destacam diferenças e sugerem ações corretivas.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Comparação de Transações

1.1 Tarefa do Agente

Automatizar a comparação de registros de transações com extratos bancários para identificar discrepâncias.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo registros de transações e extratos bancários. Estes dados são fornecidos em formatos estruturados como CSV ou planilha.

# 2. Objetivo
Comparar automaticamente registros de transações com extratos bancários para identificar discrepâncias, utilizando critérios pré-definidos.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Utilize regras de correspondência para vincular transações com base em proximidade de datas, semelhança de valores e descrições textuais.
- Identifique e destaque transações sem correspondência direta para revisão manual.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
- Discrepâncias encontradas:
  - Data: 01/11/2025, Valor: R$100,00, Descrição: "Pagamento A"
  - Data: 02/11/2025, Valor: R$200,00, Descrição: "Pagamento B"

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de registros de transações e extratos bancários via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: Os inputs são registros de transações e extratos bancários em formatos estruturados.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs nos formatos: .csv, .xlsx.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 50.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser uma lista de discrepâncias identificadas, destacando datas, valores e descrições conflitantes.

Exemplo de Estrutura de Output:

 - Discrepâncias encontradas:
  - Data: 01/11/2025, Valor: R$100,00, Descrição: "Pagamento A"
  - Data: 02/11/2025, Valor: R$200,00, Descrição: "Pagamento B"

Número de caracteres esperado: O texto final deve ser conciso e informativo, com um tamanho estimado em torno de 2.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Geração de Relatórios de Conciliação (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Geração de Relatórios de Conciliação (RF 2).

RF 2. Agente de Geração de Relatórios de Conciliação

2.1 Tarefa do Agente

Gerar relatórios de conciliação que destacam diferenças e sugerem ações corretivas.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo uma lista de discrepâncias identificadas pelo Agente de Comparação de Transações.

# 2. Objetivo
Gerar um relatório de conciliação destacando as discrepâncias identificadas e sugerindo ações corretivas.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Gere um relatório destacando as discrepâncias identificadas, categorizando-as por tipo e gravidade.
- Sugira ações corretivas específicas para cada tipo de discrepância, baseando-se em padrões históricos e práticas recomendadas.
- Inclua uma seção de resumo executivo que ofereça uma visão geral das principais discrepâncias e recomendações.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
**Relatório de Conciliação de Pagamentos**

**Resumo Executivo:**
- Total de discrepâncias: 2
- Principais recomendações: Revisar transações de 01/11/2025 e 02/11/2025.

**Detalhamento das Discrepâncias:**
- Data: 01/11/2025, Valor: R$100,00, Descrição: "Pagamento A", Ação: Verificar com o banco.
- Data: 02/11/2025, Valor: R$200,00, Descrição: "Pagamento B", Ação: Confirmar com o cliente.

2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input uma lista de discrepâncias identificadas pelo agente anterior.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato de lista estruturada.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 5.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um relatório de conciliação em formato markdown, destacando diferenças e sugerindo ações corretivas.