PrototipeAI | Agente de IA para Personalização de Consultoria Financeira

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Personalização de Consultoria Financeira", uma solução projetada para oferecer serviços de consultoria financeira personalizados com base na análise de perfis e necessidades dos clientes. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é aumentar a satisfação e retenção de clientes através de recomendações financeiras personalizadas, eficazes e alinhadas aos objetivos individuais de cada cliente.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

No setor de consultoria financeira, a personalização dos serviços é crucial para atender às expectativas dos clientes e garantir um atendimento de excelência. Atualmente, consultores enfrentam desafios significativos ao tentar analisar perfis financeiros individuais de forma eficiente e precisa, o que pode levar a:

Recomendações financeiras genéricas e pouco alinhadas aos objetivos do cliente.
Dificuldades em identificar oportunidades de investimento personalizadas.
Baixa satisfação e retenção de clientes devido à falta de personalização.

A necessidade de um agente de IA que possa coletar e analisar dados financeiros e de perfil dos clientes é evidente, permitindo a oferta de serviços mais personalizados e eficazes.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

Aumentar a personalização dos serviços de consultoria financeira.
Melhorar a eficiência na análise de perfis financeiros individuais.
Aumentar a satisfação e retenção dos clientes através de recomendações mais alinhadas aos seus objetivos.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para personalização de consultoria financeira coleta e analisa dados financeiros e de perfil dos clientes, fornecendo recomendações personalizadas que atendem às suas necessidades financeiras e objetivos. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na personalização de serviços de consultoria financeira.

A solução consiste em um fluxo automatizado que começa com a coleta de dados do cliente e termina com a entrega de um relatório de consultoria financeira personalizado.

A execução do agente é linear, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.

Agente	Função Principal
`Agente de Análise de Perfil Financeiro` (RF 1)	Coletar e analisar dados financeiros e de perfil dos clientes para personalizar serviços de consultoria.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Análise de Perfil Financeiro

1.1 Tarefa do Agente

Coletar e analisar dados financeiros e de perfil dos clientes para personalizar serviços de consultoria.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados financeiros e de perfil dos clientes em formato JSON. Este input é essencial para personalizar os serviços de consultoria financeira.

# 2. Objetivo
Coletar e analisar dados financeiros e de perfil dos clientes para personalizar serviços de consultoria, fornecendo recomendações personalizadas que atendam às necessidades financeiras e objetivos de cada cliente.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Extraia e classifique a renda mensal do cliente em faixas predefinidas para determinar o potencial de investimento.
- Utilize critérios de pontuação de crédito para avaliar o histórico de crédito do cliente e identificar riscos potenciais.
- Alinhe as recomendações de investimento aos objetivos financeiros de curto e longo prazo do cliente.
- Identifique padrões de gastos do cliente e desenvolva estratégias de economia personalizadas para otimização de orçamento.
- Realize uma análise comparativa com perfis financeiros semelhantes para oferecer insights adicionais e benchmarking.
- Recomende investimentos diversificados com base no perfil de risco do cliente e nas condições atuais do mercado.
- Monitore a satisfação do cliente após a implementação das recomendações e ajuste os serviços de consultoria conforme necessário.

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros e de perfil dos clientes via API após o cliente solicitar consultoria. Na fase de testes, os dados serão enviados pelo agente diretamente por upload de um arquivo JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: O input inicial para o fluxo é um arquivo JSON contendo dados financeiros e de perfil dos clientes.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um arquivo JSON contendo a análise detalhada do perfil financeiro, incluindo recomendações personalizadas.

Exemplo de Estrutura de Output:

 {
  "financial_analysis": {
    "income_bracket": "Alta",
    "credit_score": "Excelente",
    "investment_recommendations": ["Ações", "Fundos Imobiliários"],
    "spending_patterns": "Moderado",
    "savings_strategy": "Aumentar a reserva de emergência",
    "diversification": "Investimentos em mercados emergentes"
  }
}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser claro e direto, com um tamanho estimado em 1.500 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.7

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o proprietário do projeto para revisão e ajustes.

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo, com a análise e recomendações sendo entregues ao consultor financeiro responsável.

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