PrototipeAI | Agente de IA para Personalização de Planos de Previdência

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA para Personalização de Planos de Previdência, uma solução projetada para analisar o perfil financeiro de clientes e sugerir planos de previdência personalizados de acordo com seus objetivos de aposentadoria. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é fornecer recomendações claras e justificadas de planos de previdência, alinhando-se aos perfis financeiros e objetivos de aposentadoria dos clientes, e superando as dificuldades de personalização desses planos.

2. Contexto e Problema

A personalização de planos de previdência para diferentes perfis financeiros é uma tarefa complexa que enfrenta diversos desafios:

Dificuldade em adaptar os planos de previdência a variados perfis financeiros.
Necessidade de alinhamento dos planos com os objetivos pessoais de aposentadoria dos clientes.
Falta de recomendações personalizadas e justificadas para os clientes, o que pode gerar insatisfação e falta de confiança.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

Personalização aprimorada: Oferecer planos de previdência altamente personalizados para cada cliente.
Alinhamento com objetivos: Garantir que os planos sugeridos estejam em perfeita sintonia com os objetivos de aposentadoria de cada cliente.
Aumento da satisfação: Proporcionar recomendações claras e justificadas que aumentem a confiança dos clientes nos planos sugeridos.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para personalização de planos de previdência analisa o perfil financeiro de clientes e sugere planos de previdência personalizados com base em seus objetivos de aposentadoria. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na personalização de planos de previdência que atendam às necessidades específicas dos clientes.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 2 agentes de IA. O processo inicia com a análise do perfil financeiro do cliente e termina com a sugestão de planos de previdência personalizados.

Agentes	Função Principal
`Agente de Análise de Perfil Financeiro` (RF 1)	Analisar o perfil financeiro e objetivos de aposentadoria de cada cliente.
`Agente de Sugestão de Planos de Previdência` (RF 2)	Sugerir planos de previdência personalizados com base nos dados analisados.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Análise de Perfil Financeiro

1.1 Tarefa do Agente

Analisar o perfil financeiro e objetivos de aposentadoria de cada cliente.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados financeiros e objetivos de aposentadoria de um cliente em formato JSON. Estes dados incluem renda atual, despesas mensais, ativos, passivos e os objetivos de aposentadoria do cliente.

# 2. Objetivo
Analisar o perfil financeiro do cliente e identificar lacunas entre a situação atual e os objetivos de aposentadoria desejados.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Analise detalhadamente a renda atual, despesas mensais, ativos e passivos do cliente para compreender sua saúde financeira.
- Avalie os objetivos de aposentadoria, considerando fatores como a idade desejada para aposentadoria, o estilo de vida esperado e quaisquer requisitos especiais.
- Identifique e quantifique lacunas entre a situação financeira atual do cliente e seus objetivos de aposentadoria, destacando áreas que necessitam de ajustes ou melhorias.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "perfil_financeiro": {
    "renda_atual": 5000,
    "despesas_mensais": 3000,
    "ativos": 20000,
    "passivos": 5000,
    "objetivos_aposentadoria": {
      "idade_desejada": 65,
      "estilo_vida": "Moderado",
      "requisitos_especiais": "Viagens anuais"
    },
    "lacunas": "Necessidade de aumentar ativos em 30% para atingir objetivos desejados."
  }
}

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros e objetivos de aposentadoria do cliente via API. Na fase de testes, os dados serão enviados diretamente por upload de um arquivo JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: O input inicial para o fluxo é um arquivo JSON contendo os dados financeiros e objetivos de aposentadoria do cliente.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 10.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON apresentando o perfil financeiro analisado, incluindo lacunas identificadas em relação aos objetivos de aposentadoria.

Exemplo de Estrutura de Output:

 {
  "perfil_financeiro": {
    "renda_atual": 5000,
    "despesas_mensais": 3000,
    "ativos": 20000,
    "passivos": 5000,
    "objetivos_aposentadoria": {
      "idade_desejada": 65,
      "estilo_vida": "Moderado",
      "requisitos_especiais": "Viagens anuais"
    },
    "lacunas": "Necessidade de aumentar ativos em 30% para atingir objetivos desejados."
  }
}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser claro e direto, com um tamanho estimado em 1.500 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Sugestão de Planos de Previdência (RF 2).

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Sugestão de Planos de Previdência (RF 2).

RF 2. Agente de Sugestão de Planos de Previdência

2.1 Tarefa do Agente

Sugerir planos de previdência personalizados com base nos dados analisados.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo o perfil financeiro analisado de um cliente, incluindo insights sobre seus objetivos de aposentadoria, em formato JSON.

# 2. Objetivo
Sugerir planos de previdência personalizados que se alinhem de forma otimizada com os objetivos de aposentadoria do cliente.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Selecione planos de previdência que se alinhem de forma otimizada com os objetivos de aposentadoria do cliente, considerando a análise do perfil financeiro.
- Justifique cada sugestão de plano com base em dados concretos e insights derivados da análise financeira, garantindo clareza e transparência.
- Proponha alternativas viáveis e realistas caso o plano inicial sugerido não atenda plenamente às expectativas ou limitações do cliente.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "sugestoes_planos_previdencia": [
    {
      "nome_plano": "Plano Aposentadoria Segura",
      "justificativa": "Este plano oferece estabilidade e crescimento constante, ideal para manter o estilo de vida moderado desejado na aposentadoria.",
      "alternativas": ["Plano Flexível", "Plano de Crescimento Acelerado"]
    }
  ]
}

2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
Tipo do input: Este agente deve ser apto a receber como input um arquivo JSON que apresenta o perfil financeiro analisado do cliente.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs no formato: .json.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 1.500 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo sugestões de planos de previdência personalizados, justificativas e alternativas.