PrototipeAI | Agente de IA para Previsão de Fluxo de Caixa

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA "Previsão de Fluxo de Caixa", uma solução projetada para projetar fluxos de caixa futuros com base em históricos financeiros e tendências de mercado. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é transformar dados históricos financeiros e variáveis econômicas em projeções de fluxo de caixa precisas, permitindo um planejamento financeiro estratégico mais eficaz.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

Empresas enfrentam desafios significativos ao tentar prever fluxos de caixa futuros devido à incerteza econômica e variação de mercado. Previsões imprecisas podem levar a decisões financeiras inadequadas, afetando a saúde financeira da empresa.

Problemas Identificados

Dificuldade em prever fluxos de caixa futuros: A incerteza econômica e a variação de mercado tornam complexas as previsões precisas.
Necessidade de previsões precisas: Planejamento financeiro estratégico depende de previsões de fluxo de caixa confiáveis.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

Aumentar a precisão das previsões de fluxo de caixa em pelo menos 80%.
Facilitar o planejamento financeiro estratégico com base em dados confiáveis e atualizados.
Reduzir o risco financeiro associado a decisões baseadas em previsões imprecisas.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para previsão de fluxo de caixa utiliza dados históricos financeiros e tendências de mercado para gerar projeções de fluxo de caixa futuras. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na previsão de fluxos de caixa.

A solução consiste em um agente de IA autônomo que processa dados históricos e variáveis econômicas para fornecer previsões de fluxo de caixa em formato JSON.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

Ver Agente na Prototipe AI

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Previsão de Fluxo de Caixa

1.1 Tarefa do Agente

Projetar fluxos de caixa futuros com base em históricos financeiros e tendências de mercado.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados históricos financeiros e variáveis econômicas relevantes. Estes dados são essenciais para a projeção de fluxos de caixa futuros.

# 2. Objetivo
Utilizar os dados fornecidos para gerar previsões de fluxo de caixa mensais para o próximo ano.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Utilize dados históricos de pelo menos cinco anos para estabelecer padrões de fluxo de caixa.
- Aplique técnicas de análise de séries temporais para identificar tendências e sazonalidades.
- Incorpore variáveis econômicas relevantes, como taxas de juros, inflação e PIB, nas projeções.
- Revise e ajuste as projeções mensalmente para incorporar as mais recentes condições de mercado.
- Valide a precisão das projeções comparando com dados reais de fluxo de caixa quando disponíveis.
- Identifique e destaque qualquer variação significativa entre as projeções e os dados reais, fornecendo explicações possíveis.
- Forneça uma margem de erro estimada para cada previsão mensal, com base na volatilidade histórica dos dados.

1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados históricos financeiros em formato CSV via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload do arquivo CSV na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
Tipo do input: Dados históricos financeiros e variáveis econômicas relevantes.
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber arquivos nos formatos: .csv.
Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de texto com até 100.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo as projeções de fluxo de caixa mensais para o próximo ano.

Exemplo de Estrutura de Output:

 {
  "projecoes_fluxo_caixa": [
    {
      "mes": "Janeiro",
      "previsao": 100000,
      "margem_erro": 5000
    }
  ]
}

Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ter um tamanho estimado em 2.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

Modelo: GPT-5
Temperatura: 0.6

1.3.4 Ferramentas do Agente

Documentos: Não consulta documentos externos.
Calculadora: Não utiliza.
Busca Online: Não utiliza.
Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.

1.3.5 Memória

Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente não é visível para nenhum outro agente.

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Este agente não aciona outros agentes, pois é um agente autônomo.

Agente de IA para Previsão de Fluxo de Caixa