1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para a criação de um Agente de IA para Previsão de Fluxo de Caixa Pessoal. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal é analisar dados financeiros pessoais para prever o fluxo de caixa futuro e identificar possíveis ajustes financeiros que possam melhorar a saúde financeira do cliente.
2. Contexto e Problema
Problemas Específicos
Os clientes frequentemente enfrentam dificuldades em prever seu fluxo de caixa futuro devido a uma falta de visibilidade sobre suas finanças pessoais. Isso leva a uma gestão financeira ineficaz e a possíveis problemas de liquidez.
- Dificuldade em prever o fluxo de caixa futuro.
- Necessidade de identificar ajustes financeiros para melhorar a saúde financeira.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Melhoria na previsão do fluxo de caixa dos clientes, proporcionando uma visão clara dos próximos meses.
- Identificação de ajustes financeiros que podem ser realizados para otimizar a saúde financeira dos clientes.
- Fornecimento de recomendações claras e acionáveis para otimizar o fluxo de caixa e melhorar a gestão financeira pessoal.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para previsão de fluxo de caixa pessoal analisa dados financeiros pessoais do cliente para prever o fluxo de caixa futuro e identificar possíveis ajustes financeiros. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na gestão financeira pessoal.
A solução consiste em um agente de IA que processa dados financeiros pessoais e fornece previsões e recomendações financeiras.
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos que demonstram como o agente processa os dados financeiros e gera previsões e recomendações. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Análise de Dados Financeiros Pessoais
1.1 Tarefa do Agente
Analisar dados financeiros pessoais para prever o fluxo de caixa futuro e identificar ajustes financeiros.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados financeiros pessoais de um cliente, incluindo receitas, despesas e saldos, em formato JSON. # 2. Objetivo Analisar os dados para prever o fluxo de caixa futuro e identificar possíveis ajustes financeiros que possam melhorar a saúde financeira do cliente. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Analise os dados financeiros pessoais do cliente, como receitas, despesas e saldos, para prever o fluxo de caixa futuro. - Calcule a média das receitas e despesas mensais para identificar padrões de fluxo de caixa. - Identifique despesas recorrentes e pontuais, categorizando-as para uma análise mais detalhada. - Projete o fluxo de caixa futuro com base em tendências históricas e padrões sazonais identificados nos dados. - Identifique possíveis ajustes financeiros, como cortes de despesas ou aumento de receitas, que possam melhorar a situação financeira do cliente. - Forneça recomendações claras e acionáveis, como estratégias de economia ou investimentos, para otimizar o fluxo de caixa. - Não corrija ou ajuste os dados financeiros fornecidos; trabalhe exclusivamente com os dados visivelmente presentes. - Utilize benchmarks financeiros do mercado para oferecer recomendações comparativas.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados financeiros pessoais via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos dados, que serão enviados para o agente diretamente por upload de um arquivo JSON na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: O input inicial para o fluxo são dados financeiros pessoais, incluindo receitas, despesas e saldos.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados financeiros em formato:
.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 10.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um JSON contendo a previsão do fluxo de caixa e ajustes financeiros recomendados.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
{ "previsao_fluxo_caixa": "Previsão do fluxo de caixa para os próximos meses em JSON.", "ajustes_recomendados": "Lista de ajustes financeiros recomendados para melhorar a saúde financeira do cliente." } - Número de caracteres esperado: O JSON gerado deve ser conciso, com um tamanho estimado em 1.500 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para cálculos financeiros.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e não é passada para outros agentes internos.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
Este agente atua de forma autônoma e não aciona outros agentes após sua execução.