Agente de IA para Relatórios de Performance de Investimentos

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, ferramentas como chamadas a sistemas externos, busca online, consulta a documentos e demais requisitos funcionais para o Agente de IA para Relatórios de Performance de Investimentos. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é gerar relatórios detalhados sobre a performance de investimentos, comparando-os com benchmarks do mercado e sugerindo melhorias com base em análises de performance.

Cenário Atual

O mercado financeiro exige relatórios precisos e detalhados para avaliar a eficácia dos investimentos. Atualmente, muitos investidores enfrentam dificuldades em gerar esses relatórios, que são essenciais para tomar decisões informadas.

• Dificuldade em gerar relatórios detalhados e precisos sobre a performance de investimentos.
• Necessidade de comparações com benchmarks do mercado para avaliar a eficácia dos investimentos.

Problemas Identificados

• Falta de precisão: Relatórios gerados manualmente podem conter erros e não refletem a realidade do mercado.
• Tempo consumido: A elaboração de relatórios detalhados demanda tempo que poderia ser melhor utilizado na análise e tomada de decisão.
• Comparação inadequada: Sem benchmarks claros, é difícil avaliar a verdadeira performance dos investimentos.

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

• Aumentar a precisão dos relatórios de performance de investimentos.
• Reduzir o tempo necessário para geração de relatórios detalhados.
• Fornecer comparações consistentes com benchmarks do mercado.
• Sugerir melhorias baseadas em análises detalhadas, auxiliando na tomada de decisão.

O agente de IA para relatórios de performance de investimentos processa dados de performance de investimentos, realiza comparações com benchmarks do mercado e sugere melhorias para otimizar a performance. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na geração de relatórios de performance.

A solução consiste em um agente de IA que analisa dados de investimentos e gera relatórios comparativos com benchmarks de mercado.

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos que demonstram o fluxo de trabalho do agente e o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

RF 1. Agente de Análise de Performance de Investimentos

 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados de performance de investimentos em formato CSV. Estes dados incluem colunas para 'nome_do_investimento', 'valor_atual', 'valor_inicial', 'data_inicial', 'data_final'.

# 2. Objetivo
Analisar a performance dos investimentos com base nos dados recebidos, compará-los com benchmarks de mercado e sugerir melhorias.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Calcular a taxa de retorno de cada investimento utilizando a fórmula ((valor_atual - valor_inicial) / valor_inicial) * 100.
- Comparar a taxa de retorno de cada investimento com benchmarks de mercado específicos, como índices de ações ou taxas de juros relevantes.
- Identificar investimentos abaixo do benchmark e sugerir estratégias de melhoria, como diversificação ou ajuste de alocação.
- Incluir uma análise temporal, mostrando a evolução da performance ao longo do tempo entre 'data_inicial' e 'data_final'.
- Incorporar fatores externos que possam ter impactado a performance, como mudanças econômicas ou políticas, caso disponíveis nos dados.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
**Relatório de Performance de Investimentos**

- **Investimento:** Fundo XYZ
- **Taxa de Retorno:** 5%
- **Benchmark de Mercado:** 7%
- **Análise Temporal:** O investimento apresentou uma melhora significativa no último trimestre, mas ainda está abaixo do benchmark.
- **Sugestões de Melhoria:** Considere diversificar o portfólio para incluir ativos com melhor performance histórica.