1. Propósito e Escopo
Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados e demais requisitos funcionais para o Agente de IA para Revisão Periódica de Portfólio de Clientes. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.
O objetivo principal deste agente é realizar análises periódicas do desempenho dos portfólios de investimentos dos clientes, sugerindo ajustes com base em metas financeiras e condições de mercado.
2. Contexto e Problema
No cenário atual, os investidores enfrentam desafios significativos para manter seus portfólios alinhados com suas metas financeiras ao longo do tempo. A revisão periódica e sistemática dos desempenhos dos investimentos é frequentemente negligenciada, o que pode levar a desvios significativos das metas estabelecidas. Além disso, a necessidade de ajustar os portfólios de acordo com as mudanças nas condições de mercado e nos objetivos dos clientes é uma demanda crescente.
- Dificuldade em manter a aderência dos portfólios às metas financeiras dos clientes ao longo do tempo.
- Falta de revisões periódicas e sistemáticas do desempenho dos investimentos.
- Necessidade de ajustar os portfólios de acordo com mudanças nas condições de mercado e nos objetivos dos clientes.
3. Impactos Esperados
A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:
- Melhoria na aderência dos portfólios às metas financeiras dos clientes.
- Execução de revisões periódicas e sistemáticas do desempenho dos investimentos.
- Capacidade de ajuste proativo dos portfólios em resposta a mudanças do mercado.
- Comunicação clara e eficaz dos resultados das análises e recomendações para os clientes.
4. Visão Geral da Solução
O agente de IA para revisão periódica de portfólio de clientes analisa periodicamente o desempenho dos portfólios de investimentos dos clientes, sugere ajustes com base em metas financeiras e condições de mercado, e comunica de forma clara os resultados e recomendações. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo na gestão de portfólios de investimentos.
| Agentes | Função Principal |
|---|---|
Agente de Análise de Desempenho de Portfólio (RF 1)
| Analisar periodicamente o desempenho dos portfólios de investimentos dos clientes. |
5. Protótipos
Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho do agente quanto o resultado final que o cliente receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.
6. Requisitos Funcionais
RF 1. Agente de Análise de Desempenho de Portfólio
1.1 Tarefa do Agente
Analisar periodicamente o desempenho dos portfólios de investimentos dos clientes, utilizando dados históricos, metas financeiras e condições de mercado.
1.2 Prompt ou Instruções do Agente
# 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais Você está recebendo dados históricos de desempenho dos portfólios de investimentos dos clientes, junto com metas financeiras e condições de mercado atuais. # 2. Objetivo Analisar o desempenho dos portfólios, identificar desvios das metas financeiras e sugerir ajustes com base nas condições de mercado. # 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta - Realizar análises periódicas dos portfólios de clientes, utilizando dados históricos e condições de mercado atuais para identificar desvios das metas financeiras. - Sugerir ajustes nos portfólios considerando as metas financeiras dos clientes, o contexto de mercado atual e projeções de tendências econômicas. - Elaborar relatórios detalhados e claros, destacando a aderência às metas financeiras e justificando as recomendações de ajustes. - Monitorar fatores externos como mudanças regulatórias e eventos econômicos que possam impactar o desempenho dos portfólios. - Comunicar recomendações de forma clara e compreensível para os clientes, garantindo que sejam acionáveis.
1.3 Configurações do Agente
1.3.1 Especificação do Input
- Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de dados históricos de desempenho dos portfólios, metas financeiras dos clientes e condições de mercado via API. Na fase de testes, os dados serão enviados diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
- Tipo do input: Dados estruturados contendo informações de desempenho histórico, metas financeiras e condições de mercado.
-
Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber dados nos formatos:
.csv,.json. - Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 10.000 caracteres.
1.3.2 Especificação do Output
- Formato de output: O output deve ser um relatório detalhado em formato Markdown, contendo a análise de desempenho, aderência às metas financeiras e sugestões de ajustes.
-
Exemplo de Estrutura de Output:
**Análise de Desempenho do Portfólio:** - Desvio das metas financeiras: 5% - Sugestões de Ajustes: Realocar 10% para ações de tecnologia. ### Recomendações: 1. Revisar alocação em renda fixa. 2. Aumentar exposição a mercados emergentes.
- Número de caracteres esperado: O relatório gerado deve ser informativo e conciso, com um tamanho estimado em torno de 3.000 caracteres.
1.3.3 Parâmetros de Geração
- Modelo: GPT-5
- Temperatura: 0.6
1.3.4 Ferramentas do Agente
- Documentos: Não consulta documentos externos.
- Calculadora: Utiliza lógica interna para cálculos financeiros.
- Busca Online: Não utiliza.
- Sistemas Externos: Não se conecta a sistemas externos.
1.3.5 Memória
- Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
- Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente não precisa ser visível para nenhum agente subsequente.
1.3.6 Regras de Orquestração e Transição
A execução deste agente finaliza o fluxo, e o relatório gerado deve ser disponibilizado ao usuário.