Agente de IA para Suporte em Consultoria de Investimentos

25 de November de 2025 • Tempo de leitura: 5 min

Agente de IA que auxilia consultores financeiros ao fornecer informações de mercado em tempo real e sugestões de investimento.

1. Propósito e Escopo

Este documento define todos os prompts, configurações de memória, transição entre estados, busca online e demais requisitos funcionais para o Agente de IA para Suporte em Consultoria de Investimentos. Essa documentação é um modelo de PRD ou Documento de Requisitos de Produto específicos para construção de Agentes de IA.

O objetivo principal é criar um agente que possa fornecer informações de mercado em tempo real, gerar sugestões de investimento personalizadas e manter os consultores financeiros atualizados com tendências e mudanças do mercado financeiro.

2. Contexto e Problema

Cenário Atual

Consultores financeiros enfrentam desafios significativos ao tentar acessar informações de mercado em tempo real e gerar sugestões de investimento personalizadas para seus clientes. A necessidade de se manter atualizado com as tendências e mudanças do mercado financeiro é crítica para tomar decisões de investimento informadas.

Atualmente, os consultores dependem de múltiplas fontes de dados e análises manuais, o que pode ser demorado e propenso a erros. Isso limita sua capacidade de oferecer um serviço rápido e eficiente aos clientes.


Problemas Identificados

  • Necessidade de acesso a informações de mercado em tempo real: Consultores precisam de dados atualizados para tomar decisões informadas.
  • Dificuldade em gerar sugestões de investimento personalizadas: Cada cliente tem um perfil diferente, o que requer uma análise detalhada e personalizada.
  • Manter-se atualizado com as tendências do mercado: O mercado financeiro é dinâmico e está em constante mudança, exigindo atualizações contínuas.

3. Impactos Esperados

A implementação deste agente de IA visa alcançar os seguintes resultados:

  • Acesso em tempo real a dados de mercado para decisões de investimento mais informadas.
  • Personalização de sugestões de investimento de acordo com o perfil de cada cliente.
  • Relatórios atualizados sobre tendências de mercado, permitindo que consultores se mantenham informados sobre mudanças significativas.

4. Visão Geral da Solução

O agente de IA para suporte em consultoria de investimentos processa dados de mercado em tempo real, analisa perfis de clientes e gera sugestões de investimento personalizadas. A seguir são detalhadas todas as regras de negócio e especificações funcionais necessárias para que esse agente atue como um assistente útil e autônomo para consultores financeiros.

A solução consiste em um fluxo de automação composto por 4 agentes de IA. O processo inicia com a coleta de dados de mercado e termina com a geração de relatórios de tendências e mudanças no mercado financeiro.

A execução dos agentes é sequencial, seguindo a ordem definida na tabela abaixo.

Agentes Função Principal
Agente de Coleta de Dados de Mercado (RF 1) Coletar e analisar dados de mercado em tempo real para fornecer insights atualizados.
Agente de Geração de Sugestões de Investimento (RF 2) Gerar sugestões de investimento personalizadas com base nos perfis dos clientes.
Agente de Atualização de Sugestões (RF 3) Atualizar continuamente as sugestões conforme novas informações de mercado são disponíveis.
Agente de Relatórios de Tendências de Mercado (RF 4) Prover relatórios de tendências e mudanças no mercado financeiro.

5. Protótipos

Para proporcionar uma visão clara e tangível da solução proposta, criamos protótipos interativos que demonstram tanto o fluxo de trabalho dos agentes quanto o resultado final que o consultor financeiro receberá. Explore os links abaixo para entender melhor a solução em ação.

6. Requisitos Funcionais

RF 1. Agente de Coleta de Dados de Mercado

1.1 Tarefa do Agente

Coletar e analisar dados de mercado em tempo real para fornecer insights atualizados.

1.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo parâmetros de busca para dados de mercado. Estes parâmetros guiarão a coleta de dados em tempo real.

# 2. Objetivo
Coletar dados de mercado em tempo real e formatá-los em JSON para posterior análise.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1: Coletar dados de fontes confiáveis de mercado em tempo real usando APIs de mercado ou serviços de dados financeiros.
- Regra 2: Atualizar os dados a cada hora para garantir informações atualizadas e relevantes.
- Regra 3: Validar a integridade dos dados recebidos, corrigindo ou descartando informações inconsistentes ou corrompidas.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "timestamp": "2025-11-25T13:21:00Z",
  "market_data": {
    "stocks": [
      {"symbol": "AAPL", "price": 150.12},
      {"symbol": "GOOGL", "price": 2803.43}
    ],
    "indices": [
      {"name": "S&P 500", "value": 4500.12},
      {"name": "NASDAQ", "value": 15000.34}
    ]
  }
} 
1.3 Configurações do Agente

1.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente é o ponto de partida do fluxo e deve ser acionado pelo envio de parâmetros de busca via API. Na fase de testes, o fluxo será iniciado pelo envio manual dos parâmetros, que serão enviados para o agente diretamente por upload na interface da Prototipe AI, para acelerar o processo de validação.
  • Tipo do input: Parâmetros de busca para dados de mercado em tempo real.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 2.000 caracteres.

1.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo os dados de mercado em tempo real.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "timestamp": "2025-11-25T13:21:00Z",
      "market_data": {
        "stocks": [
          {"symbol": "AAPL", "price": 150.12},
          {"symbol": "GOOGL", "price": 2803.43}
        ],
        "indices": [
          {"name": "S&P 500", "value": 4500.12},
          {"name": "NASDAQ", "value": 15000.34}
        ]
      }
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON gerado terá um tamanho aproximado de 1.000 caracteres.

1.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.7

1.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Utiliza para obter dados de mercado em tempo real.
  • Sistemas Externos: Conecta-se a APIs de mercado para coleta de dados.

1.3.5 Memória

1.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Geração de Sugestões de Investimento (RF 2).

RF 2. Agente de Geração de Sugestões de Investimento

2.1 Tarefa do Agente

Gerar sugestões de investimento personalizadas com base nos perfis dos clientes.

2.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados de mercado em tempo real e o perfil do cliente. Esses inputs são essenciais para gerar sugestões de investimento adequadas.

# 2. Objetivo
Analisar os dados recebidos para gerar sugestões de investimento personalizadas para o cliente.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1: Analisar o perfil do cliente para entender suas preferências de investimento, incluindo tolerância ao risco e objetivos financeiros.
- Regra 2: Gerar sugestões de investimento que alinhem com o perfil de risco e objetivos do cliente, utilizando algoritmos de recomendação baseados em dados de mercado.
- Regra 3: Incorporar dados de mercado recentes para ajustar as sugestões conforme necessário, garantindo que as recomendações estejam sempre atualizadas com as últimas tendências.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "client_id": "12345",
  "investment_suggestions": [
    {"symbol": "AAPL", "suggestion": "Buy", "rationale": "Strong earnings report and growth potential."},
    {"symbol": "GOOGL", "suggestion": "Hold", "rationale": "Stable performance with moderate growth."}
  ]
} 
2.3 Configurações do Agente

2.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 1).
  • Tipo do input: Dados de mercado em tempo real e perfil do cliente.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 3.000 caracteres.

2.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo as sugestões de investimento personalizadas.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "client_id": "12345",
      "investment_suggestions": [
        {"symbol": "AAPL", "suggestion": "Buy", "rationale": "Strong earnings report and growth potential."},
        {"symbol": "GOOGL", "suggestion": "Hold", "rationale": "Stable performance with moderate growth."}
      ]
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON gerado terá um tamanho aproximado de 1.500 caracteres.

2.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.7

2.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Não utiliza.
  • Sistemas Externos: Não utiliza.

2.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente deve ser visível para o Agente de Atualização de Sugestões (RF 3).

2.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Atualização de Sugestões (RF 3).

RF 3. Agente de Atualização de Sugestões

3.1 Tarefa do Agente

Atualizar continuamente as sugestões conforme novas informações de mercado são disponíveis.

3.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo sugestões de investimento existentes e dados de mercado atualizados. Use essas informações para ajustar as sugestões conforme necessário.

# 2. Objetivo
Monitorar mudanças nos dados de mercado e ajustar as sugestões de investimento automaticamente.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1: Monitorar mudanças nos dados de mercado em tempo real e ajustar as sugestões de investimento automaticamente.
- Regra 2: Notificar o consultor financeiro sobre qualquer atualização significativa nas sugestões, destacando alterações que possam impactar decisões de investimento.
- Regra 3: Priorizar atualizações em áreas de alta volatilidade do mercado, garantindo que as recomendações sejam responsivas às flutuações do mercado.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
{
  "client_id": "12345",
  "updated_suggestions": [
    {"symbol": "AAPL", "suggestion": "Buy", "rationale": "Consistent growth and positive market outlook."},
    {"symbol": "GOOGL", "suggestion": "Sell", "rationale": "Recent downturn in performance and unfavorable market conditions."}
  ]
} 
3.3 Configurações do Agente

3.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 2).
  • Tipo do input: Sugestões de investimento existentes e dados de mercado atualizados.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 4.000 caracteres.

3.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um arquivo no formato JSON contendo as sugestões de investimento atualizadas.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     {
      "client_id": "12345",
      "updated_suggestions": [
        {"symbol": "AAPL", "suggestion": "Buy", "rationale": "Consistent growth and positive market outlook."},
        {"symbol": "GOOGL", "suggestion": "Sell", "rationale": "Recent downturn in performance and unfavorable market conditions."}
      ]
    } 
  • Número de caracteres esperado: O JSON gerado terá um tamanho aproximado de 1.500 caracteres.

3.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.7

3.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Utiliza para monitorar mudanças em tempo real nos dados de mercado.
  • Sistemas Externos: Não utiliza.

3.3.5 Memória

3.3.6 Regras de Orquestração e Transição

Ao concluir sua execução, esse agente aciona o Agente de Relatórios de Tendências de Mercado (RF 4).

RF 4. Agente de Relatórios de Tendências de Mercado

4.1 Tarefa do Agente

Prover relatórios de tendências e mudanças no mercado financeiro.

4.2 Prompt ou Instruções do Agente
 # 1. Contexto e explicações sobre inputs iniciais
Você está recebendo dados de mercado históricos e atuais. Use essas informações para gerar relatórios de tendências de mercado.

# 2. Objetivo
Analisar dados históricos e atuais para identificar tendências de mercado e gerar relatórios detalhados.

# 3. Regras que você deve seguir para gerar sua resposta
- Regra 1: Analisar dados históricos e atuais para identificar tendências de mercado utilizando técnicas de análise estatística e de machine learning.
- Regra 2: Gerar relatórios detalhados que destaquem mudanças significativas no mercado, com insights acionáveis para consultores financeiros.
- Regra 3: Incluir gráficos e visualizações interativas para facilitar a compreensão das tendências, usando ferramentas de visualização de dados.

# 4. Exemplo de Output que você deve produzir
**Relatório de Tendências de Mercado**

**Data:** 25 de Novembro de 2025

**Resumo:**
- **AAPL:** Continuação de crescimento consistente com fortes perspectivas de mercado.
- **GOOGL:** Desempenho estável com leve tendência de baixa devido a condições de mercado desfavoráveis.

**Tendências Identificadas:**
- Aumento na volatilidade do setor de tecnologia.
- Crescimento contínuo em energias renováveis.

**Gráficos e Visualizações:**
- [Gráfico de Crescimento de AAPL]
- [Gráfico de Volatilidade do Setor de Tecnologia] 
4.3 Configurações do Agente

4.3.1 Especificação do Input

  • Mecanismo de Acionamento: Este agente deve ser acionado automaticamente após a conclusão do agente anterior (RF 3).
  • Tipo do input: Dados de mercado históricos e atuais.
  • Formatos Suportados: Esse agente deve ser capaz de receber inputs em formato JSON e Markdown.
  • Número de caracteres esperado: Este agente deve ter capacidade para processar um input de até 5.000 caracteres.

4.3.2 Especificação do Output

  • Formato de output: O output deve ser um relatório em formato Markdown contendo as tendências de mercado identificadas e insights acionáveis.
  • Exemplo de Estrutura de Output:
     **Relatório de Tendências de Mercado**
    
    **Data:** 25 de Novembro de 2025
    
    **Resumo:**
    - **AAPL:** Continuação de crescimento consistente com fortes perspectivas de mercado.
    - **GOOGL:** Desempenho estável com leve tendência de baixa devido a condições de mercado desfavoráveis.
    
    **Tendências Identificadas:**
    - Aumento na volatilidade do setor de tecnologia.
    - Crescimento contínuo em energias renováveis.
    
    **Gráficos e Visualizações:**
    - [Gráfico de Crescimento de AAPL]
    - [Gráfico de Volatilidade do Setor de Tecnologia] 
  • Número de caracteres esperado: O relatório gerado terá um tamanho aproximado de 2.000 caracteres.

4.3.3 Parâmetros de Geração

  • Modelo: GPT-5
  • Temperatura: 0.7

4.3.4 Ferramentas do Agente

  • Documentos: Não consulta documentos externos.
  • Calculadora: Não utiliza.
  • Busca Online: Utiliza para coletar dados de mercado históricos.
  • Sistemas Externos: Não utiliza.

4.3.5 Memória

  • Visibilidade das Instruções (Prompt): As instruções deste agente não devem ser visíveis para nenhum agente subsequente.
  • Visibilidade da Resposta: A resposta gerada por este agente é o entregável final e deve ser disponibilizada ao consultor financeiro.

4.3.6 Regras de Orquestração e Transição

A execução deste agente finaliza o fluxo. O relatório gerado é o resultado que deve ser disponibilizado ao consultor financeiro.

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